中国财务规划杂志：2021年2月
WHO：Dani Fava.
什么：战略发展主管，
Envestnet.
她的想法是什么：“我们已经在线完成了所有事情，而且发生了什么，客户和顾问在线经验中的信任程度增加。”
告诉我们的读者一些关于你在Envestnet的新角色。
我是Envestnet的战略发展主管，这是Evenestnet在过去一年内建造的新战略办公室的一部分。My goal as the head of strategic development is to look ahead to the future and see where the industry is going, where our clients are going and where they really need to be going, and making sure that the company’s road map aligns with where everything is headed.
我们的团队创建了一个战略路线图，将整个公司的倡议整合在一起。有了所有进入我们团队的信息，我们简化了它，并帮助沟通，确保每个人都朝着正确的目标前进。它确实为投资网的核心增加了一定程度的透明度，我认为这是以前没有的。我们是独一无二的，我们有一个能力的生态系统，每个人都可以从其他人中获得价值。一个示例是数据聚合的Yodlee。我们拥有这种全部丰富的数据，我们拥有使用该数据的客户，但我们也有品牌在EnvestNet中，从该数据中获得价值。我们有塔玛拉克和汇指指南品牌，这是这个品牌的这个生态系统，彼此绘制了价值。所以我们令人敬畏的战略团队正在寻找那种品牌如何一起发挥作用以及我们如何希望他们所有人都在一起进入未来。
在最近的一次采访中，你创造了“非自愿技术革命”这个词。请告诉我们这意味着什么，新冠肺炎大流行如何加剧了这一情况。
在我们过去的所有讨论中，一个始终不变的主题是，我们如何让更多的人力顾问和客户采用更多的技术?我认为在大流行之前大约30%的顾问使用视频会议。大流行期间非自愿的技术革命，促使顾问和客户真正采用技术，并在网上做一切事情。
我最喜欢的报价之一是，“一旦心灵扩张，它就永远不会回去。”我们被迫采用技术 - 无论是视频会议还是网上银行或网上杂货店的形式。我们在线完成了所有事情，而且发生了什么，即客户和顾问在线经验中的信任程度增加。这展望前进的是使客户更准备好采用不同或中断实体的更多解决方案。例如，保险;五年前你不会以为这么多人在线购买保险。然后你看到一家像柠檬水一样的公司在在线保险游戏中杀死它。
现在，客户不仅愿意和能够，而且他们的期望是[业务]应该能够在线完成。这些不断变化的期望和增加的信任水平使顾问以不同的方式看待他们的做法。对于像我这样的技术的人为我的大部分职业生涯来说，这是银衬里。
您认为这次大流行会给金融科技带来哪些趋势?
你现在用的是一种，我认为它会变得非常流行:语音转录和在线会议。我看到这种情况在增长。这可能是一个小问题。
我们实际上是用巨型趋势牌推出，这对我们来说是一种沟通我们在Fintech空间中看到的一些最有影响力的趋势，以至于设想客户和前景。它被称为社会兆元。我们审查了我们看到的社交行为和趋势，我们看到Fintech出现在Fintech并报告其中四个。
这种非自愿的技术革命是我们已经发现过的。
然后我称之为创造者的年龄，这就是为什么etsy在all-time高位交易，因为我们真的很渴望和对同龄人的创造。此外，我们所有人现在都想创建 - 我们想要创建内容 - 并以非常有趣的方式显示。我将在etoro中提供一个例子，该平台允许您从您所关注的某人复制交易。这就像在Tiktok上做一个二重唱，但它的交易，所以你真的可以追随你喜欢的贸易的人。我认为这样的解决方案将变得更加流行，因为人们希望遵循他们的同龄人。
另一个是去中心化。加密货币可能是去中心化的最大例子，即从中间向外移动，从已建立的组织向更独立的情况移动，在这种情况下，你可以参与其中的一部分，而不是整体。
我们将看到顾问们真正的竞争空间，因为权力下放对他们来说意味着他们将能够销售更多的产品。他们可以走得更宽，而不是更深。由于权力下放，他们将能够提供更多的东西，比如保险和银行服务。
最后一个，可能是最重要的，是健康。每个人都想衡量他们的健康。人们戴着Fitbit或Apple手表，正在跟踪你的步骤和睡眠和营养。每个人都想衡量。有一个应用程序，可以让您衡量您的性能。
测量您的健康在Fintech非常重要，因为现在我们将开始看到自然推进投资和了解[您的投资组合]的健康以及您的投资组合在您和世界上的影响。这是一个非常重要的，我很兴奋。而且，Evenestnet的使命是金融健康。这是推动我们的目的。我们领先于此趋势，并觉得行业领导的地方真的很好。
让我们谈谈一分钟。AI如何影响金融规划专业，以及如何在Covid-19时代的职业中继续影响职业？
人工智能。当然，我最喜欢的地区之一。我们已经看到了很多地方都会弹出。他们中的许多人面向后台，以便通过观察行为识别不同和检测异常行为的行为来做预测或孤立欺诈等事情。
但我们也看到了使用人工智能制定投资决策的AI - 无论是从使用基本面的量化视角，看到未来可能在过去的工作或看过去的工作。
人工智能在自然语言理解方面也发挥着作用。人工智能可以去阅读今天写的每一篇文章的情感或者每一篇关于一家公司的文章，并将其提炼为洞察力。
它现在从后台的人工智能转移到投资中，我认为现在将继续迁移到更加客户的角色，现在更多的人了解它，并且还有更多的人才可以与之合作。那么，基于客户已经完成或阅读或基于那个人的客户在做什么，我们如何为客户消费或公司创建更多个性化的内容
您经常讨论连接和提出问题的重要性。乐动体育官网网址这对你的职业生涯有何帮助？
有什么帮助我在我的职业生涯中倾向于我不明白的事情，并倾向于你不理解的事情的方式是只是提出问题。
其中一个地区是加密货币。我最近变得非常精通，因为我只是自然好奇的原因。我不喜欢那里有些东西，我不明白，我想了解他们并能够参加并成为领导者。我的自然好奇心对我无所畏惧。我不怕看起来很糟糕或做错些什么 - 我只是不怕那个。由于对失败的恐惧，我觉得很多人都害羞不熟悉的事情。我很久以前就在我的职业生涯中，失败是好的并从中学习。你应该快速而经常失败;这就是你的进步。
在Fintech方面，顾问可以更具创新性的一些方式？
好奇心是创新。我认为顾问应该倾向于这种好奇心，并尽可能多地学习他们对他们不舒服的事情。他们还可以在最不可能的地方找到想法和创新。如果你一直在同一兴趣爱好和同样的生活方式围绕同一人的时间，你可能不会从外部来源获得很多伟大的创新想法。If you start to reach into places where you don’t normally wander—like pro bono financial planning, for example—and spend some time around different types of participants with different types of needs, that actually creates ideas, and that diversity also begets innovation.
我想说的是，一个真正想要更有创新精神的顾问应该倾向于自己不了解的东西——加密货币就是一个很好的例子——并花时间与不同类型的人和客户打交道。
你收到的最好的建议是什么？
我会说最好的建议是，如果你是房间里最聪明的人，那就找一个新的房间。
那是我的报价[InvestmentNews]妇女观看奖励，我认真对待，因为我真的觉得自己可以从几乎所有你见面的每个人学习一些东西。
我认为当你花时间和别人在一起时你觉得自己是房间里最聪明的人，你没有学到东西。我不是说这是房间里的人的问题——也可能是你自己的问题。如果你觉得自己是房间里最聪明的人，那就做出改变，因为你不再听他们说话，他们也不再学习了。这真的很强大。
在大流行期间对规划者来说，什么技术工具变得最重要？
财务规划工具。财务规划工具是通过财务规划聘请客户的方式。这种大流行一直是为了让您的客户和开始对话而不是以往任何时候都是因为我们无法亲自见到对方，不能出去吃饭，而且你必须弄清楚你在谈话中吸引客户的方式。我认为财务规划工具一直是最好的方法之一，因为现在你可以参与并说'嘿，记住你的目标吗？让我们谈谈如何进行这些变化。
对于顾问来说，我肯定会说这是最重要的一件事。
