下一代规划师：2021年1月
克里斯托弗·l·斯特鲁普，MBA
Abacus Wealth Partners财务顾问
www.linkedin.com/in/christopherlstroup/
“门将被打开托尼·加斯金斯的这句话为我为自己建立的职业愿景定下了基调。作为职业生涯的改变者，金融市场规划职业不是我的第一个家。那是在加利福尼亚州麦基特里克的稠油油田工作的石油工程师。我的位于圣莫尼卡市中心的海边办公室与加利福尼亚州圣华金山谷的贫瘠沙漠景观相去甚远。
在宾夕法尼亚州费城德雷塞尔大学攻读工商管理硕士学位期间，我进行了一些个人和专业的自我反省，之后我找到了一份新的工作，并在家担任Abacus Wealth Partners的顾问。我很兴奋能在新的岗位上取得成功，我问自己的第一个问题是，“我如何充分利用我职业生涯中的新开端？”
作为一名狂热的规划师和目标制定者，这意味着制定一个个人职业愿景，我称之为克里斯托弗的职业结构，以建立作为下一代规划师的职业动力。这个职业结构作为我的职业路线图，引导我作为早期职业理财规划师走向我希望达到的职业目标在未来的五到十年里，我们将继续努力。
从一个新一代的规划师到另一个，我们有很多东西要相互学习，这就是为什么我觉得有必要分享我是如何构建自己的职业生涯的。我希望它能激励你开始思考，作为一名下一代规划师，你将如何管理自己的职业生涯。
这个职业结构由五个主要部分组成，首先是我认为任何顾问都应该问自己的一个最基本的问题。
你为谁服务？
你为谁服务?作为一名理财规划师，你是否认真思考过这个问题？如果没有，我鼓励你这样做。一些发人深省的问题帮助我找到了答案，包括：是什么点燃了我的火焰？与哪种类型的客户合作会让我兴奋？有没有一种客户不能给我带来快乐？
在确定您希望服务的客户类型时，我鼓励您尽可能具体。例如，一想到与LGBTQ+创业公司创始人合作，我就很兴奋。我甚至可以更进一步，缩小客户范围，只包括fintech业务的创始人。
特异性是你确定你希望为谁服务的朋友，因为下一步是整理这个客户的心理特征。你会想设身处地为这个人着想，记下他们的喜好、价值观、问题、决定和痛点。为了更好地为你的理想客户服务，你必须能够站在他们的立场上，通过他们的视角看世界。从那里，您可以开始了解如何最好地满足他们的规划需求。
确定你希望担任财务规划师的人将成为你职业生涯建设和后续章节的北极星。
能力建设
在加州大学洛杉矶分校参加个人理财计划证书课程成为CFP时®在考试合格时，我的一位导师说了一句让我难以接受的话:“作为一名规划师，知道自己知道什么很重要，但为了更好地为客户服务，知道自己不知道什么也同样重要。”这就是你的职业规划中的“建立能力”和“建立团队”部分发挥作用的地方。
在本节中，我确定了有助于我最好地满足我想与之合作的客户需求的资历、协会和核心能力。例如，我发现了一份由加州伯克利大学法学院和国家风险投资协会赞助的风险投资大学证书。这份证书将让我开始了解创业公司创始人的世界，比如公司注册考虑、创始人权益、条款清单和融资，以及企业家在试图发展和扩大业务规模时将面临的其他障碍。
完成后，我进一步制定了一个高水平的五年时间表，概述了我计划如何逐步提高这些不同的能力。在培养这些技能时，保持长期关注是很重要的，因为你可能已经确定的许多证书可能需要几年才能获得。
建设团队
作为下一代的规划师，我必须明白，一个人不可能是客户的一切。需要一个小村庄来充分满足客户的需求，而这个村庄可以快速发展，这取决于客户带来的复杂性。我已将我的团队分为初级顾问和次级顾问，他们将有助于我为整个客户提供服务。
需要注意的是，你的主要顾问和次要顾问可能有很大的不同，这取决于你想服务的客户。无论如何，重要的是开始整合专业的外部顾问名单，他们可以带来专业知识，以最佳方式满足客户的需求。
营销和外联
作为一名新的规划者，利用心理带宽来思考营销和外展似乎是一项艰巨的任务。在你的待办事项清单上的所有项目中，这很可能排在最后；然而，建立你的职业足迹是你开始获得知名度、建立联系和培养导师关系的地方，这可以提高你的可信度，特别是在试图抵消年轻时。乐动体育官网网址
正是通过这种营销和拓展策略，你可以开始展示你的价值。我喜欢使用的方法论包括四个要素:遵循、参与、发表和发言。我们可以将这些行动想象成具有不同级别的“影响密度”。关注的影响力最小，参与的影响力稍大一些，而发布和演讲的影响力更大，这是我营销策略的一部分。
考虑到这种方法，我转而发展我的职业足迹。这包括让我能够最好地接触到我希望服务的客户的平台。例如，我将我的职业足迹划分为六个平台：LinkedIn、Medium、Twitter、个人网站、附属机构和会议。你如何确定你的职业足迹应该植根于你在“你为谁服务”一节中列出的心理细节。
最重要的是，你要让你的营销和拓展策略在客户所在的地方满足他们。只有在那里，他们才能开始看到你作为财务规划师的价值。记住:这需要持续的努力。随着时间的推移，你会开始积累动力，所以更好的机会，比如出版或演讲，就会出现。
专业财富规划
我的职业规划的最后一部分是我所谓的“专业财富规划”。从本质上说，这是我的理财规划蓝图，概述了我计划如何满足我希望服务的客户的需求。
在这一点上，我已经确定了我希望服务的对象的心理细节——包括他们的喜好、价值观、问题、决定和痛点。我也开始明白我需要哪些知识才能最好地为他们服务，同时也确定其他专业人士可以帮助我满足整个人的需求。此外，营销和外联策略现在已经到位，开始展示我的价值。
在我职业生涯建设的前几部分的基础上，在“专业财富规划”部分，我开始为他们的规划需求开发解决方案。在Abacus，我们喜欢将全面规划视为“规划的形状”，包括目标、资金、安全、税收、死亡和影响。考虑到这个框架，我走遍了这些规划领域，记录了我如何满足他们的规划需求。最后，我有了一个坚实的蓝图，概述了我将如何开始与这些客户合作。也许更重要的是，当我发现自己站在这类客户面前时，这有助于给我提供具体的谈话要点。
随着“专业财富规划”部分的完成，你将有一个职业规划的主要部分，可以作为指导你的职业生涯。值得注意的是，该文档是常青的，可能会经历多次迭代，因为经验有助于更好地塑造您的专业愿景。
最后一个外卖
如果我能给你们最后一个结论，它可能是最重要的:与尽可能多的人分享你的职业规划!无论对方是你的队友、公司的CEO、导师还是你生活中的其他人，让你的社交圈知道你对职业的愿景是至关重要的，但这往往是掌控职业生涯中被忽视的一步。
作为一名新晋理财专业人士，在分享我的职业愿景时，最大的障碍往往是自我怀疑:我的愿景是否太过大胆?我的同事会嘲笑我想成为的顾问吗?我是否具备将这个职业构想付诸实践的能力?
当我克服了这些个人障碍后，我第一个向我们的市场总监Mary Beth Storjohann介绍Christopher的Career Construct。我不仅能够获得客观的反馈，尤其是针对营销和外联工作的反馈，更重要的是，我现在有了一个愿意帮助我实现这一愿景的倡导者。我还没反应过来，玛丽·贝思就把我的“事业构想”转发给了总统和我们公司的首席执行官。关于我为自己设定的愿景，现在已经在公司的最高层领导中传开了。
迈出这一步分享你的职业生涯将产生广泛的涟漪效应，在你意识到这一点之前，大门可能会因为你足够大胆地敲门而打开。
