把你的社区,在身体上,经济上,精神上和护理

冠状病毒病-19大流行带来了你,你的员工,你的客户的一致好评挑战。在FPA的计划到规划的对话系列最近通话,搭载TD Ameritrade的体制和先锋,主机和过去的FPA总裁伊丽莎白Jet​​ton,教育硕士,CFP®,带领他们是如何被采取他们的客户和员工的社会关怀与FPA成员的讨论。(访问计划到规划的对话在系列fpalearning.onefpa.org/planner-to-planner。)

论健康风险管理

他的同行们认为FPA的桑贾伊·古普塔,盖伊Cumbie,CFP®,CIMA®,RLP®,Cumbie咨询服务公司总裁说,他主要致力于与客户进行对话有关的健康风险管理的一部分。

“在我们的实践中,我们花费精力的显著量已经遍及全球人力资本方面的风险管理,” Cumbie说。“这是突然隐约在这个新的世界冠,我们发现自己处于相当大的。”

人力资本,或健康和金融资本,是相互关联的,Cumbie补充说,“在金融资本方面失去了很多,当人力资本的消失意义的。”

Cumbie和他的团队花了大量的时间帮助客户准确地了解被打破的病毒是如何传播科学下去,如何保持安全,并从可靠来源分享图片和文章。他们还定制信息提供给客户,谁是从所有年龄和生命阶段,并与客户分享安全的做法。

处理不确定性

马蒂库尔茨,CFP®,规划中心的创始人,最近一直听到很多的流行语是尤为重要。即“我们都在这一起。”

“我听说在晚上的新闻,我听到它的消息上午,”库尔茨说。“我要开始讨论什么是什么意思,我们在这一起?”

他认为这与建立你的商业社区来处理做的不确定性,包括你的客户,业务伙伴,员工,供应商,以及如何做到这一点。

“生活中的不确定性并创造必要的社会,我认为我们需要认识到里面,”库尔茨说。“由于不确定性的结果,所以往往是一个实现我们的漏洞。而当我们变得脆弱,我们需要的是社会的一部分。”

在其各办事处,规划中心已经实施这种不确定性,他们有一个虚拟呼叫并讨论对人们的心中迫切的话题或事物每月圈会议,以帮助员工处理。

“什么东西让我惊讶的是它是谁真的没有力量说话,谁的人都说,“我们真的很喜欢这一点。我们有自己的声音。我们倾听,我们可以听到,””库尔茨说。“在这个时间的不确定性和脆弱性,我认为这是如此重要,我们开始欣赏的事情,我们可以落实到位,将维持自己和我们的工作人员为上帝的未来知道。”

该行业在颜色的帮助社区角色

桑德拉·戴维斯,APFC®,FBS®,执行董事和Sage金融解决方案的创始人,提出关于什么样的角色规划是帮助那些由流行病更难打彩的社区帮助职业戏剧的问题给社会。

“最主要的我们看到的是谁已经被剥夺权利低收入人的人,人的色彩都是重灾区,”戴维斯说。“什么是我们的责任;什么是我们可以发挥的作用?”

玛丽亚Sacoman,CFP®,HighRocks财富的创始人和总裁在上称重。“我们可以在我们的社区倡导,我们可以投票,我们可以指导和支持我们的同事,我们可以做的公益活动。”乐动客户端

虽然解决所面临的颜色是不会在一夜之间发生社区的健康和种族差异,戴维斯建议书2019每天Ubuntu的通过Nompumelelo Mungi Ngomane,开始思考如何帮助,特别是在大流行结束,财富在色彩的许多社区将已经被这场危机元气大伤。

“这是一个很好的书,理财规划师阅读,因为它确实有帮助分解,我们已经通过创造财富和其缺乏和所有的我们已经创建了其他障碍,这些部门”戴维斯说。“我认为,在交谈中,每次我们有这样的谈话,有种族之间和女人之间的贫富差距的时候带上它真的很重要。”

应对两次危机

在全国范围内,张力人谁觉得我们需要回去工作,立即对经济的缘故,谁觉得我们需要留在家里为我们的健康着想的人之间建立联系。

“这绝对是一个公共健康危机,但它也是一个经济危机,”凯拉·莫里斯说:CFP®,莫里斯金融概念的创始人。她指出,她的查尔斯顿的家乡,南卡罗是,一直打到坚硬无比旅游区。当地商界领袖正在推动大家回去工作。

“作为规划师,我认为我们有很好的声音,因为我们的工作,和很多我们已经好多年完成,填补了人力资本和金融资本的差距,”莫里斯说。“而现在,这就是我们的奋斗打我们的权利在脸上,人力资本和经济资本。那么我们如何才能帮助弥合的如何推动对话?”

为开发新的现实政策

我们许多人仍然无法回到办公室,但里克卡勒,CFP®,CFT-I™,CHFC®,CCIM,已经研发出了当员工和客户都回来政策。

“直到我们达到一个群体免疫力,我们发现现有的药物真的有效,还是有一个有效的疫苗,我们如何在物理上在一起?”凯勒提出。

他的策略是:

  • 使用CDC指南(cdc.gov/coronavirus
  • 鼓励使用他人的电话,办公桌,办公室等
  • 每次使用后消毒公共办公设备
  • 提供消毒剂,手套,口罩和
  • 6英尺另一个人的内戴口罩
  • 要求客户戴口罩的面对面会议(如有提供给他们,否则,请他们把自己的)
  • 提供功能齐全,核定家庭办公
  • 在家工作时,您或您的家人生病
  • 重返工作岗位只有没有症状或测试要72小时后
  • 如果前往一个区域上的3级旅游健康通知(cdc.gov/travel/notices),检疫10天回来的办公室之前

“所有这一切都是液体,但是这是我今天所需要的安全感正在有风险的年龄段,”凯勒说。“我们会随着数据的变化而变化。”

实施政策以保护客户和员工是关键,因为卡勒说要回办公室将会带来诉讼。

“接下来的事情会起诉公司不保护消费者免受[COVID-19],并为员工起诉雇主不保护他们,”凯勒说。“这开始了的那种事,但我认为这会成为一个法律的必要性。”

安娜特鲁希略利蒙是的资深编辑日志,并主编FPA下一代计划与实践管理博客。