中国财务规划杂志：2020年12月
反馈：如果您对本文有任何疑问或意见，请联系编辑这里。
我听说过这一点在之前提出的问题，但从来没有得到任何认真的想法。我认为这是一个类似于询问的学术练习，“医生看到其他医生在他们感到恶心或他们自己的待遇时吗？”
最近，这个话题周围的嗡嗡声已经变得更响亮，所以我决定做一些挖掘。但在哪里开始？我在Letsmakeaplan.org找到了这个定义并从那里拿走了它。
CFP板网站读取：“无论你在哪里生活，CFP®专业人士都知道如何提供高标准的财务规划服务，以确保您在正确的轨道上。从规划退休到储存学院时，CFP®专业人士培训是为了帮助您制定全面的战略，以达到您的短期和长期的财务目标。“
此报价是我们尝试提供给潜在客户的消息。我们的目标是生成思想，希望陷入行动。我们希望客户在明天思考时思考今天。作为规划人员，我们受过培训和教育，完全按照上述状态做出：“提供高标准的财务规划服务，以确保您在正确的轨道上。”所以作为规划者，为什么我们不为自己这样做？我们肯定可以确定达到目标的合适储蓄率，确保我们被确保了保险，有遗产计划，当然，营造出多元化的投资组合。但这真的是吗？
调查说......
我在我的网络中进行了一项对其他规划者的民意调查（批准，一个小的样本大小，但我仍然认为相关）。共识是，大多数人认为咨询一个独立的计划者有益。为什么？主要用于无形资产，就像有人指出你的盲点或者可以激励你采取实施计划所需的行动。
虽然我相信规划者雇用金融计划者的原因很多，但那么响亮的人也是最基本的：它允许你摆脱自己的方式。一些简单的考虑因素：您是否能够与您自己的投资保持纪律处分？如果您有配偶，您是否能够保持对他们的需求和担忧的不偏见？可以或者你在自己做客户的同时和关注自己？
我相信，行为金融表演，我们大多数人都受到自己偏见的影响。因此，当面对挑战或只是执行常规金融曲调时，咨询专业人士有意义。它还有助于让您负责。有一种着名的说法，“计划你的工作并工作计划”。您可以制作一个辉煌的计划，但如果它没有正常执行，结果可能是灾难性的。
作为规划者，我们都知道我们为客户创造计划的时间和精力以及我们觉得客户 - 即使是最佳意图的挫折 - 别跟进。所以问题变成了：你可以花时间努力更新，审查和管理自己的计划，还是您需要额外的眼睛可以帮助您驾驭那些盲点并阻止您负责？如果缺少帮助客户实现目标是一个不可接受的结果，为什么要实现你的任何不同？
坐在桌子的另一边
仍然不相信规划者需要与其他规划者合作？好的，如果我告诉你与另一个策划者合作的话，怎么可以帮助你改善自己的业务？财务规划是一个新的职业，有很多不同的商业模式，利基和流程。你有没有想过你的客户真正经历了什么？这是坐在桌子的另一边的绝佳机会。您最肯定会发现至少有一个可以改善您的业务的外卖。
基本上，我在研究这个主题中学到的是，与另一个策划者合作没有伤害或耻辱 - 因为答案是肯定的，医生确实看到了其他医生。主要障碍是为您找到合适的障碍，再次允许您从潜在客户的角度看待事物。
当我轮询我的网络找出谁有策划者，我也问他们如何找到它们。忠于财务规划文化，许多人很乐意分享他们的经历和经验教训。这只是其中几个：（1）我们都有朋友在业务中;找到一个并提供交换服务，并且（2）我们中的许多人都有我们在社交媒体上遵循的规划者，或者我们仰视。不要害怕伸向他们。
谢谢你和我在一起。在思考这个话题的同时，有一件事明确了：规划者对帮助他人充满热情。这是激情驱使我们找到新的和创造性的方式，可以帮助我们到达这种多元化的人。
现在，在我走之前，我会留下这个问题：你能想到一个好理由，计划者不应该有一个规划师吗？
梅丽莎·蒂尔，CFP®，是维罗纳的金融计划，N.J. MSFS办公室。她对帮助女性决策者克服他们对财务规划的恐惧并简化了他们的金钱之旅。在她的业余时间，地理在她的本土花园里，侧重于动物福利，并做瑜伽。
本文最初发表于此11月2020年问题FPA下一代规划师。如果您对写作有兴趣FPA下一代规划师，旨在向专业人员提供相关和有用的信息
