Phuong Luong，CFP®那考虑自己是一个“千年千禧年”，她为年轻的客户提供服务。因此，她是独特的，以检查下一代客户的复杂性。
卢荣最近在晨星文章中写道，“下一代客户正在寻找顾问，”许多传统财务顾问不了解下一代客户面临的问题。她在与20多岁和30岁的客户的工作中提供了一些内心的角度。
据鲁勇说，以下三件事是她的下一代客户中的普通主题。规划者应该熟悉这些科目以帮助这一人口统计。
学生贷款指导。卢荣写了她的许多年轻人有学生贷款债务。
“这对税收，房屋维修，退休储蓄和开创了一个家庭有影响，”鲁松写道。
了解贷款宽恕计划或债务管理战略在为此人口提供服务时非常重要。
价值投资。鲁松写下，下一代客户希望符合其价值观，而不是支持有助于环境退化或批量监禁的公司。鲁虎写道，他们正在努力工作。帮助他们搞清楚这对他们来说是有价值的。
财富再分配。在11月2020年的问题中，杂志采访了Adasina社会资本的创始人兼首席执行官Rachel J. Robasciotti，他们向我们介绍了想要将他们财富重新分配给社区的客户的概念，一旦他们达到了自己的“足够”的定义。
这些客户，卢荣写，想知道，“我现在可以重新分发多少钱，同时确保自己和家人的金融安全？”
再分配是为了为他人提供资金的政治运动，紧急住房和医疗需求，这被诬陷为“搬家”或“将”资金归还给BIPOC社区。
