Rachel J. Robasciotti著《建立多元化企业、财富再分配和Adasina社会资本》

财务规划杂志: 2020年11月

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人:Rachel J. Robasciotti.

什么:Adasina Social Capital创始人兼首席执行官

她在想什么:“我不只是想为自己学习有关金钱的知识,我还想做一些事情来帮助我的家人、其他女性和有色人种。”

Rachel J. Robasciotti.在旧金山湾区一个主要由黑人妇女组成的家庭中长大。她的家庭没有其他家庭那样的经济能力。

“我认为一切似乎归还金钱,也许如果我能理解更好的钱如何工作,我可以帮助我们得到更多的东西并有不同的生活,”她告诉了杂志

因此,她在15岁时毕业后,在伯克利加州大学毕业后,从高中毕业后,她开始了解资金。

“在大学里,我意识到我不只是想为自己了解金钱,但这是我想做的事情,以帮助其他女人和颜色的人民,”她说。

是什么吸引你选择财务规划这一职业?

我生长在一个贫穷的黑人社区,生来就享有一些其他家庭成员所没有的特权。我的智商高于平均水平,15岁就高中毕业了。我是家里肤色最浅的人,也是最具盎格鲁-撒克逊特征的人。作为一个生活在种族隔离社区、希望自己和家人过上更好生活的黑人,所有这些都帮助了我。所以,当我考虑一个职业时,我想,“如果我能弄清楚一些关于金钱的东西——比如如何制造更多的金钱,如何管理它,如何发展它——我想把它带回我原来的社区。”

你在25岁时创立了Robasciotti & Philipson公司;是什么激励你在年轻的时候创办自己的公司?在这样做的时候遇到了哪些挑战?

当我25岁的时候,我已经在这个行业有了5年的经验。我意识到,如果我想要拥有一家包容并支持我想要服务的社区的公司,我就必须创建它,因为它根本不存在。我想要和一群非常特殊的人一起工作——女性、有色人种和LGBTQ+人群——而我开始工作的公司并不了解我想要合作的人群,也不认为服务这个市场会有成功的未来。我也对满足客户对价值导向投资的需求非常感兴趣在石器时代早期,人们认为这是一种失败的策略,不像今天。

其中一个挑战是,如果你要给人们提供财富和理财规划方面的建议,人们会假设你已经在财务上“成功了”。但这项工作也可以是某人选择的职业或生意,所以他们可能擅长这项工作,但像其他类型的生意一样,开始时预算紧张。

这对我来说变得非常困难,因为我给人们提供建议,我知道需要做什么,但我还是支持我的大家庭。我不得不提前借钱,因为我没有资产,也没有人能帮我起步,但我需要办公室和工具来完成这项工作——而且它们很昂贵。

所以这是一个有趣的两难选择因为如果你想在精英社会中证明自己是一个了解金钱的人,那么你就已经有很多钱了。但我当时并没有多少钱,因为当时的环境和我的工作环境。

你一直在努力建立一个多元化的团队。你对那些想要这样做的公司有什么建议?

首先,重要的是公司要创造一个环境,让员工不仅会被吸引,而且会留下来。帮助我们做到这一点的第一件事就是深入研究默认文化是如何包容有色人种,女性,年轻人,酷儿人群的。

我们的行业主要是白色,男性,直的和年龄较大,这就是它的所在。I’m not saying that you need to be something other than that to build a diverse team, but you do need to see the ways in which being part of those historically dominant social groups may create an environment that doesn’t feel inclusive to people from other groups.

Hire a consulting firm that does this specific work that’s run by people in those populations to help you understand your current firm culture and how it might need to be different for diverse talent who need to feel like you “get it” and have a great place for them to work. Until you create a welcoming and inclusive environment, I don’t think you should be out there recruiting just yet because you may get people, but they won’t stay, and you may actually create harm.

您可以做的第二件事是扩展您知道的人网络。从你想要招募的人口中寻找人口。此外,将您的网络扩展到金融部门之外,因为如果我们要真正多样化,我们将不得不在我们已经在这里提供的部门之外。

你曾在一次采访中谈到,要走出你的“财富管理盒子”,把社会正义价值观融入你的公司。这是如何让你成功的?

这里有一种潜在的精英主义观念,如果你有钱,那是因为你配得上它,我们的行业应该帮助你保持和增加这些钱。但现实是,我们生活在流行病、历史上的财富和收入不平等、种族正义起义和气候变化中,这些都向我们表明,我们不是个体行为者,那些拥有繁荣所需的东西的人并不总是基于优点。很多都是基于我们社会的结构性不平等。

富人只是为自己积累越来越多的财富,然后代代相传,这种想法实际上并没有给我们想要的世界。不管你有多富有,我不认为大多数人会对我们生活的这个世界感到非常高兴,在那里你不能呼吸到加州外面的空气。这是一个社会的结果,在这个社会中,我们作为个人照顾自己,通过间接或直接地从他人和地球上榨取资源来积累不断增长的财富。

我们是相互关系的生物,是与我们所生活的世界的关系的生物,我们都做得好,就意味着我做得好。达成这一理解意味着我必须停止做一个只帮助积累财富的顾问;我也开始愿意做财富再分配规划。

财富再分配计划是为那些拥有的比他们需要的更多的人准备的,他们想要感觉自己是在把自己的财富奉献给他们深切渴望的更公平的世界。它包括弄清楚什么是足够的,什么是合理的,并创建一个加速计划来分发剩余的。这不仅仅是慈善和临终遗赠。它是一种适度的生活方式,放弃多余的东西,不仅是为了帮助他人,也是为了解决结构性不平等问题。

有整整一代人都明白,他们的个人财富积累最终不会创造出他们想要生活的世界,所以他们在寻找能做到这一点的顾问。我认为年轻一代更适应社会公正,他们是继承财富的人,所以我们必须关注他们关心什么。

你在这一职业中的黑人女士出现了一些挑战?

最大的挑战是,当你听到“理财规划师”或“理财经理”这个词时,一个酷儿黑人女性并不是人们想象的那样,所以这可能会成为人们认为你是他们的最佳选择的障碍。

作为一个看起来不像人们的意义的人,我必须更加努力地工作,但来自传统的金融服务外面的成功模式给了我一个不同的视角和更清晰的领域。它允许我看到哇,顾问没有做出下一代想要的财富再分配规划。并且这是这种记录的兴趣和价值观排列的投资,然而我们所生活的世界仍然如今所做的那样,有许多未解决的社会问题。在社会正义运动要求的情况下,这是巨大的断开的脱节,以及一乐动体育官网网址项对齐的投资经理实际上是什么。

这个角度看确实给我一个竞争优势,因为我可以,在某些方面,更清楚地看到别人不这是一个至关重要的部分允许我们创建一个不同的方式接近财务规划和一组不同的投资产品,以满足客户的需求。

当你想要进行真正的结构变革时,最好从那些离现有权力结构最远的人开始。

跟我们谈谈你的公共股票策略,以前的RISE(投资回报和社会公平),它是如何使你的客户受益的,以及它是如何促成Adasina社会资本的。

我们有很多客户是女性、有色人种和酷儿,他们都在寻求不同的计划。他们中的许多人在寻找财富再分配计划,也在寻找一种不同的投资方式。

当SRI(社会责任投资)行业走出大衰退,开始转变为我们现在看到的ESG(环境、社会和治理)投资时,我们的客户不高兴,因为选择的指标和社会责任投资的定义与我们的客户想要的和我们相信的并不一致。所以我们创造了RISE。

RISE策略完全基于将投资组合的影响转移到那些受我们的投资决策影响最大的人身上。这导致建立了一项旨在弥合社会正义运动和金融市场之间差距的投资战略。这意味着与受影响的社区及其社会正义组织发展关系,并理解作为投资者,我们应该致力于哪些指标,以推进他们的目标。

崛起的战略一直如此令人难以置信的是,新的客户兴趣飙升。我们过去三年我们公司的大部分增长主要来自对这种新的投资方式感兴趣的人。它促使如此巨大的增长,我们真正需要在公司的财富管理方面和我们公司的一面之间产生一些区分,这确实成为资产管理公司。因此,我们采取了兴奋战略并将其转化为Adasina社会资本,这是一家致力于做到这一点的投资和金融活动家公司。

我们从最近提交给SEC的文件中了解到,Adasina Social Capital正在建立自己的ETF。跟我们说说。

正如你从美国证券交易委员会的文件中看到的,ETF的目的是跟踪Adasina社会公平指数,这是第一个为公开股票的社会公平指数。它专门针对四个主要领域:种族、性别、经济和气候正义。该指数在彭博社(Bloomberg)上,指数代码为“正义”(JUSTICE),特别关注社会正义组织告诉我们的、将推动其目标的企业社会责任的客观衡量。

对我们来说,这是一个非常令人兴奋的机会,让我们已经在更广泛地使用的这种策略,为投资者和其他投资经理提供机会。

在这个行业里,你感激谁?

Sonya Dreizler提供对金融服务社区的种族和性别正义提供种族和性别司法的教育是宝贵的。她是一位白人女性,他已经自己学习了种族正义,并可以与其他白色金融服务专业人士交谈。这使得来自否则被要求做这项工作的颜色顾问的巨大情感劳动负担。她还向金融服务中作为一个女人的经历直言不讳,举起其他妇女的声音及其经验。她与其他公司合作,帮助他们了解如何更多样化和包容性。

我真的很感谢她和她的工作。这是我们迫切需要的教育,而她正在提供这种教育。这是我们需要的教育,以保持作为一个行业向前发展。