在正确的支持下创办公司
虽然查德一直都知道他将拥有自己的公司，但他没想到他从宾夕法尼亚州立大学毕业的那一天就开始创业了。他将第一次获胜归功于他的幸运，他找到了一位支持自己抱负的老板和导师。查德说:“我有一个非常幸运的情况，我有一个理财顾问。他教给我一些窍门，让我慢慢地建立起自己的客户。”
尽管许多年轻的规划人员能够找到一个导师，但很少有人能够在为公司工作的同时撰写自己的书。但是Chad的老板，CFP®的Eric Dare却非常支持。他告诉查德，只要他朝九晚五做埃里克的计划工作，他晚上和周末就可以在自己的公司工作。
尽管查德当时没有明智地意识到这一点，但现在回想起来，他意识到自己是多么幸运。他说:“给我安全感的一件事是，我第一天上班就拿到了许可证。我遇到了一个特殊的情况，我在宾夕法尼亚州立大学读大四的时候通过了第七系列考试。我在毕业前两天通过了66系列。所以，我为自己的客户开设的任何新账户都只与我的名字有关。”
不过，这并不是一帆风顺的
在导师的帮助和稳定的薪水支持下，查德创办了财富龙骨。尽管他成功地进入了这个行业，但他承认，建立自己的企业是令人望而生畏的。起初，他的客户都是退休老人。当初埃里克在寻找导师的时候，正是这种勇气让他找到了埃里克，而正是这种勇气让他给自己圈子里可能的人发了冷冰冰的电子邮件，心里想着，“最糟糕的情况就是他们说不。”
这个策略见效了。查德赢得了客户，他们把钱托付给他。他的生意增长了，但一路上也有磕磕绊绊。他有一些严重的怀疑，特别是在头五年。有一段时间，他曾考虑过完全离开这个行业——尽管他对自己的工作和选择的客户有控制权。
但今天，查德确信，从长远来看，那些年的艰苦和压力使他成为了更好的顾问。对他来说，谈论这个行业的困难是很重要的。他说:“这就像社交媒体心态。你看到所有做得很好的人，但他们只分享他们好的方面，他们不谈论不好的部分。”他把听到“不”或挣扎于自我怀疑的时刻称为“时刻”。这就像“长老茧”，他分享道，并说度过难关是建立自信的重要一步。
困难时他的支柱?记得他热爱他的工作，他知道他正在改变。“这让你在被击倒后更容易站起来。”
有时你的利基会找到你
尽管查德很快意识到，他与同龄人的关系更加自然，但他将业务细分为X一代和Y一代的医生进行财务规划，还是让人感到意外。
查德说:“当我和妻子搬到费城时，我们第一次租房子是在意大利市场，我们周围都是年轻的医生。在周五或周六的晚上，我们会在我们的巷子里闲逛，拿出一瓶酒，然后就开始啪啪作响了。这些医生告诉我他们现在的收入是6万美元，但他们的基本工资是30万美元。他们有50万美元的学生贷款，即将迎来他们的第一个孩子，想买一套房子。也许他们现在在费城，但他们实际上在洛杉矶签了合同。它是如此复杂，以至于吸引了我。”
查德爱上了一名医生财务生活的方方面面，尤其是对学生贷款的复杂看法。他开始邀请邻居们出去吃午饭，询问他们的财务需求。几个月后，他意识到自己实际上应该这样做专业在这种规划中。他的壁龛就在他面前。
计划他下一步的生意
当查德的生意发展到需要一位规划师的时候，他通过simplyparaplanner.com雇佣了1099名承包商。他说:“我们总是很幸运地找到感兴趣的人。去年，我们太忙了，还多请了一个辅助规划员。”
但现在，Wealth Keel已经达到了一个新的水平，他们需要一个W2员工。当然，这种增长水平也有其自身的隐忧。如果这一切都是虚假的呢?如果这一切明天就崩溃了怎么办?虽然成长是令人兴奋的，但Chad知道他需要有目的地继续前进，这样他才能继续照顾自己、客户和他的团队。
给新规划师的建议
尽管从一开始查德似乎就拥有公司所有权，但他也意识到这并不适合所有人。他说:“我和许多不想成为业主的年轻顾问谈过。他们想成为一个有组织的公司的首席顾问，或者他们想成为一个辅助规划师，更多地在幕后工作。我认为，了解自己的性格类型和长期目标会对你有指导作用。”
无论你是在一家大公司还是小公司，他都鼓励年轻的规划人员尽可能多地学习，并寻找机会拓展自己的业务。他说:“在小公司起步可能是有好处的，因为你可以参与更多的流程。”查德和他的导师埃里克一起参加会议，做很多与客户相关的工作。
他还强调了寻找导师的价值。他们不仅能鼓励你继续出色地工作，还能推动你找到新的机会，提高你的技能和信心。这就是我们推动这个行业向前发展的方式——通过扭转和帮助下一个人。
你将学习:
- 查德是如何从当上助理设计师的第一天就开始建立自己的公司的
- 拥有自己的事业时的情绪起伏
- 如何定位——让你的定位找到你
- 为企业的成长阶段做计划是什么样子的
- 所有新的规划者在掌控自己的职业生涯时都应该牢记这一点
在这一集YAFPNW, Chad Chubb, CFP®，CSLP®，和Matt Fizell, CFP®，谈论:
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