简介绍了志愿者Pro Bono Financial Plann乐动客户端er Tom Farrer,CFP®的特殊生活金融和大印第安纳FPA的成员。汤姆遇到了简,更好地了解她目前的财务状况和目标。汤姆发现简队从她的退休账户中取得了重大的提款,并担心她可能是“浪漫诈骗”的受害者。

几个月后,汤姆致力于基本的财务规划活动,包括预算,保险和投资审查她的剩余持股。随着他们继续努力工作,汤姆变得更加确信,她是浪漫诈骗和长老欺诈的受害者,但简举行了希望。

最终,Jane收到了来自当地银行的欺诈部门的呼叫,他们告知她最近的交易是欺诈性的。现在确信她是骗局的受害者,简寻求帮助,但损坏已经完成。她给了诈骗者,她的生命节省储蓄,他们用SBA贷款开设了一个壳牌业务,并在信用卡债务中获得了超过50,000美元的价格。汤姆继续鼓励简与地方当局合作,并继续帮助Jane在Pro Bono的基础上:乐动客户端

  • 分析她的财务状况并解决一些硬现实。
  • 与债权人合作,以确定减轻债务负担的机会。
  • 确定档案的声誉律师,提交第13章破产。
  • 提供支持和鼓励,讨论和分享与成人儿童的局势。
  • 通过一套新的“基本事实”开始财务规划过程。
  • 通过建议她回到社区作为愤怒志愿者来提振她的士气,因此她可以与他人分享她的故事。
  • 与CPA合作,关于与IRA发行有关的待税账单,她可能无法在2021年度负担得起。