未来的财务规划是什么样的?在我们最新一期的YAFPNW节目中,CFP®Nathan Gehring和Hannah谈到了“缓慢理财计划”,为客户提供价值,以及我们将如何跟上快速发展的世界。

Nathan Gehring, CFP®,最初想在即将到来的FPA静修会上谈谈他对未来财务规划的想法。当然,由于冠状病毒大流行,FPA的撤退被取消了,但幸运的是,Nathan能够和Hannah一起参加我们最新的YAFPNW节目。在这一集中,Nathan和Hannah讨论了职业和技术是如何快速发展的,“缓慢的财务规划”,以及我们工作的价值所在。

这个职业的未来会是什么样子?

Nathan热衷于谈论财务规划的未来,以及这个职业如何在一个变化迅速的世界中适应。他在阅读了托马斯·弗里德曼的著作后受到了启发谢谢你来晚了在金门大学修读高级财务规划课程。Nathan意识到我们在专业领域谈论行业范围的变化,但不一定要花时间去真正思考它。

在我们的讨论中,内森指出,在他成长的世界里,公众没有互联网。科技巨头苹果和微软才成立一两年。这是一个完全不同的世界,而这仅仅发生在42年前。如果他今天为自己制定一个计划,并计划42年后的未来,情况就会大不相同在所有

当一个人很难跟上变化的世界,我们如何适应作为理财规划师?没有完美的答案(至少现在还没有),但是Nathan相信放慢速度并专注于客户是关键。

缓慢的财务规划和提供价值

除去职业的数字方面,还剩下什么?与客户合作。帮助他们了解自己的处境和选择。与客户讨论不确定性、替代方案、最坏的情况,做好准备。这是无论是现在还是将来,当软件能够将大部分过程自动化的时候,理财规划师都可以在这些领域大展身手。

这就是内森所说的“缓慢理财计划”的主要原则,即当涉及到职业时,数字是次要的。

“数字越来越不重要了……它们不是我们工作的核心部分。”“如果你不能富有同情心地坐在客户面前,帮助他们理解并帮助他们这在他们的生活中意味着什么,这对客户来说都不重要。”

“这就是为什么价值在于计划,而不是计划,”内森说。理财规划师必须超越数字:倾听你的客户,理解他们的动机和恐惧,知道他们有自主权来做决定——即使他们违背了数字。

终生学习

开放的沟通,并记住你不可能有所有的答案(你也不需要),这与内森对新理财规划师的建议是一致的。准备好努力工作,准备好终生学习。

内森说:“你必须为自己的职业生涯负责,有时候这是一项极具挑战性的工作。”“你越早开始全身心投入到持续终生的学习中,不仅仅是在财务规划方面,而是在整个领域,你就会越快变得精通。

你将学习:

  • 这本书如何谢谢你来晚了激发了内森
  • 今天的情况变化有多快?
  • 计划中的价值,而不是计划中的价值
  • Nathan的财务规划之旅是如何发展的
  • 缓慢的财务规划
  • 在Nathan的职业生涯中,客户是如何演变的
  • 内森对新规划师的建议

显示说明:

在YAFPNW这一集中,Hannah Moore, CFP®,Nathan Gehring, CFP®,讨论:

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