您是否和您的客户正在制作这些遗产计划错误?

Caring.com最近的一项调查发现,只有42%的美国成年人有遗产规划文件。

调查要求参与者为什么尚未建立遗产规划文件。二十九百百分之表示没有人离开资产,47%的人表示他们只是没有得到它,据此AARP文章,“尚未完成遗嘱?”

没有遗嘱

“我认为人们的最大的房地产规划错误就没有计划,”埃里克·罗伯格,粮食化委员会®专业,超越吊床的创始人,告诉美国新闻和世界报告

大约52%的美国成年人没有遗嘱,根据BMO财富管理。一个意志对于房地产计划至关重要,但这还不够,在鲍勃卡尔森撰写福布斯文章,“7个大物业规划错误。”

只有一个旨意

除了遗嘱之外,还需要到达房地产计划的其他文件。这些包括授权书,信托和先进的医学指令。

忽视律师的医疗保健力量也是一个普通的房地产规划错误。在你死之前,律师的医疗保健力量是“关于你的一切。当你不在身边时,才会划分你的财产,“律师和作者莎莉·赫尔梅在AARP文章。

如果不确定能够在丧失能力做出决定的人,或者在法律文件中陈述您的愿望,州或地方法将决定谁得到这些决定。

不更新受益者

房地产规划错误不仅适用于客户,如南希卢斯·安德森,氟氯化碳®专业的,写道福布斯。安德森分享了她的孩子们2和4岁的时候与她的丈夫一起离婚,并改变了她的伊拉伊伊拉伊伊拉州受益人。二十年后,尽管她的孩子长大,但她意识到她没有更新。

“如果我在做出改变之前经过了,那么我的家人可能是一场灾难,”Anderson写道。

忽视数字资产

这一直在雷达几年,但最近在前行的时候来到了最前沿Quadrigacx的首席执行官是一个加拿大加密交换,在12月去世,而不将密码脱右线加密货币给任何人。客户使用Quadrigacx的加密货币1000万美元的客户可能不会再次看到他们的投资。虽然忽视数字资产可能不会导致客户的继承数百万,但这是一个不忽视它们的提醒。