如果你听过YAFPNW在过去，你希望你现在知道没有一个“正确的方法”成为一个财务规划专家。我们的嘉宾Marina Rodriguez, CFP®，见识过这个职业的多个方面，并在其中找到了自己独特的角色。但这需要时间——以及一些职业转变。
从客户服务到财务规划
获得经济学学位后，玛丽娜在银行环境开始了她的职业生涯，她在美国信托的财富咨询集团从事投资工作。她从客户服务开始，解释什么是投资、股票、共同基金、债券等，以及它们是如何运作的。她帮助客户了解投资组合的结构，并更多地管理这类账户。
不过，随着时间的推移，玛丽娜开始更多地参与公司的投资组合管理方面的工作——根据客户的风险承受能力选择投资项目并管理资金。她说，在这段“累积”的经历中，她对投资平台有了深刻的理解。她开始真正审视并评估客户和团队(如果有的话)的投资理念。她还开始研究哪些资源是可用的，投资是如何随着市场或客户的重点而变化和增长的。她很好奇理想的资产配置和投资组合，以及不同的因素，如时间跨度和风险承受能力，是如何在其中发挥作用的。
在这里，她开始探索银行以外的职业，包括保险和ria。她于2014年获得了注册理财规划师(Certified Financial Planner)称号，并开始将自己在银行和CFP®课程中学到的知识应用于团队合作和为客户提供建议。
找到她在职业中的最佳位置
玛丽娜从银行领域转到保险业再到RIA，她开始真正拥抱并探索投资结构的复杂性，以及团队和投资专业人士的动态。
玛丽娜说，随着时间的推移，她了解到理财规划的一切都是一种平衡行为。专业规划师需要尽可能了解市场的现状和客户的需求，并能够针对变化进行计划。“作为一名理财规划师，你会从投资和保单中得到报表。你得到了他们所有的个人信息。它要考虑所有这些因素，首先要了解你在看什么，其次要能够提取可能的问题或陷阱，并评估风险。”她说，从这里开始，关键是要找到解决问题的方法，并降低客户财富面临的风险。
回到银行
在保险和投资规划部门从事了两年的幕后工作后，玛丽娜觉得她真的在学习规划过程的细节，但这并不是她想做的。她在幕后运作，制定了一些非常棒且明智的计划，但她觉得自己真正带来的是她在银行业学到的面对客户的能力。她能够以一种客户能够理解的方式解释和传递信息，她真的想回到这一点。所以她做了。
如今，她又回到了银行业，在那里，她的所有经验和教育背景使她能够充分发挥面向客户的支持作用。现在，她开发综合财务计划，整合投资、保险、退休、税务和遗产规划解决方案。
从她的故事中得到了什么启示?虽然玛丽娜并不在传统的财务规划公司工作，但她向我们展示了这个职业可以有很多形式，你只需要看看。
她想在她的职业生涯中完成什么
凭借丰富的经验和对专业的探索，玛丽娜无疑会对专业和她的客户产生影响。她说，她的职业目标是能够教育和帮助尽可能多的人。为了做到这一点，她希望帮助人们尽早开始考虑他们的长期财富和安全。她补充说，对于她自己和这个行业的其他人来说，这是为了帮助和教育尽可能多的人，而不仅仅是那些拥有高净值的人。
“我认为理财教育、理财知识对每个人都很重要，而不仅仅是富人。”我们都同意这一点，对吧?
玛丽娜想让其他专业人士知道什么
玛丽娜对财务规划专业人士有三条建议，她在这一集中对这些建议进行了扩展:
- 和有经验的专业人士谈谈他们的职业道路，他们为什么要做现在做的事情，他们有什么经历等等。
- 建立一个网络。找一些和你有联系的人，他们可以帮你找到重要问题乐动体育官网网址的答案。你越早在此基础上建立，就越好。
- 保持教育。事情是不断变化的，所以你必须做好投入工作的准备。
如果你想了解更多关于玛丽娜开始从事财务规划专业的原因，以及她在银行、保险、投资方面的经验，请查看完整的章节。她的故事提醒我们，无论你的事业是笔直的道路还是曲折的道路都通向罗马。
你将学习:
- 玛丽娜的背景以及她进入金融界的原因
- 她在银行投资方面的经验以及她学到了什么
- 投资和投资组合结构是如何让玛丽娜获得CFP的
- 理财规划师可以在银行、保险、ria和RAAs中扮演不同的角色
- 财务计划中的许多因素
- 团队或公司的动态如何影响客户的计划
- 面对客户的技巧和幕后计划技巧之间的区别
- 为什么教育和金融知识对每个人都很重要
- 玛丽娜想让新的理财规划师知道什么
显示说明:
在对Marina Rodriguez的采访中，我们涵盖了一些你可能不熟悉的术语:
