在这期YAFPNW节目中，我与Dan Yerger (MBA, CFP®，AIF®，CDFA®)聊了聊他在金融规划专业的广泛工作，以及他为什么将交易从收费模式中移除。
丹的背景
丹没有在金融规划世界中开始 - 事实上，他始于美国军队。从军队退休后，丹接到了融资认证的MBA。从那里开始，他在参加Grad School的同时在IBM工作，并在他不得不为父母做财务计划时对财务规划感兴趣。尽管在公务员工作超过25年并获得“良好”的养老金，但丹很快就意识到了他的父母退休计划，并没有考虑到生活费用的增加，而他们的退休是因为它而受到威胁。之后，他知道他想帮助人们进行财务规划需求。
几年过去了，Dan现在在CO . Longmont经营自己的财务规划业务，并于2018年正式获得了CFP®。当他评估银行和保险方面的财务规划时，丹感到有责任开始一个独立的业务，并创建了一个附属的Waddell里德2015年。
从那以后，他为唯一广泛的客户提供了唯一的客户 - 甚至是一些Pro Bono客户端。乐动客户端
财务规划过程和决定公益性需求乐动客户端
和大多数新规划师一样，丹努力在自己的实践中找到自己喜欢的薪酬模式。虽然他最初采用的是带有交易费率的传统收费模式，但他已决定在2019年放弃这种模式。相反，他现在提供收费的财务规划和投资管理服务。他根据具体情况确定收费标准，并提供免费的初步咨询，通过初步咨询确定客户的需求和复杂性。
正如他在集团中所说，他根据需要成功提供和实施计划的时间来计算他的费用，并适用于他公司希望收到的赔偿金。“我看起来最大的东西真的是复杂性，”丹股。例如，单个账户中有100万美元的客户与拥有三个租赁物业，业务和账户分散的人不同。增加时间，因此成本。
一旦他有了计算费率所需的信息，Dan就会把数字提供给客户，客户可以在那时确定薪酬是否在他们的预算之内。由于他的收费变化，丹只接受基于财务规划和投资管理的客户。
除了收费服务外，丹还为那些需要帮助寻找资源的客户提供无偿支持，或者那些刚从严重的经济挫折中恢复过来的乐动客户端客户。后,FPA的公益工作模式乐动客户端，他（在某些情况下）提供完全折扣的财务计划服务协议。他的推理？如果这些客户勇敢地要求帮助，他最不能做的就是提供支持。
但更多关于这个补偿模型......
转向收费模式
在YAFPNW的这一集里，Dan分享了从他的模型中移除交易费用的过程，他也分享了他是如何做出这个决定的。在我们的聊天中，他谈到了“建筑师”和“木匠”之间的区别，以及他想在自己的实践中扮演什么样的角色。正如Dan所分享的，他可以设计一份财务计划并指导客户(建筑师)，然后与那些领域更专业的人(木匠)合作来处理实际执行。
虽然他知道每个策划者都有权获得他或她自己的经验，但他发现为投资收取交易费给出他对客户所做的内容的克制。使用此模型的规划人员可能必须评估其客户的成本效益权衡，而不是仅仅为整体财务计划做出最好的事情。对他来说，删除交易费用允许他以客户的最佳利益为效力。丹说，它超越了记录或披露任何利益冲突，并延伸到我们在客户的实际最佳利益中的每一天如何行动。出于这个原因，他对他的过渡到基于收费的模型感到满意，但欢迎与较替代方法的规划者讨论。
最后，他的新收费模式还允许Dan与一个专家团队合作，将大量保险计划的执行、产品承销等工作从他的工作中解脱出来，并通过提供最好的财务计划来更好地服务他的客户。“对于我正在建造的建筑，我不必成为建筑师或木匠，”丹分享道——我认为这是许多新的规划者正在努力解决的问题，也可以与之联系起来。
所以，如果你想知道更多关于Dan的职业历程，是什么原因促使他改变收费模式，以及为什么他认为教育和继续教育对更好地服务客户至关重要，一定要听听我们的谈话!乐动体育电竞app
你将学习:
- 丹在陆军，IBM和研究生院的背景
- 为什么丹是如此激情，关于Pro Bono工作乐动客户端
- 采用适用于客户的咨询和补偿模型
- 如何在客户报价中计算时间和复杂性
- CFP®专业人士与需要理财的人的比例
- 如何成功改变收费模式
- 为什么交易费用可能对你或你的客户不起作用
- 为什么持续的教育和学习者的思维在这个职业中是至关重要的
- “建筑师”与“木匠”之间的区别（以及您是哪一个）
- 需要讨论专业人士之间最佳利益和冲突的需求
显示说明：
在这一集Yafpnw，Dan Yerger，MBA，CFP®，AIF®，CDFA®提示：
你可以和丹保持联系乐动体育官网网址LinkedIn．
