在我们最新的一集中，我是一个采访，我非常兴奋地与Yafpnw Guest，Jason Wenk。杰森是创始人兼首席执行官芦苇数字经纪公司平台,使理财规划师更好和更有效的开展工作。反过来，利他主义者让更多的人更容易获得理财建议。我和贾森谈到了利他主义的灵感，为什么机器人顾问不会取代我们的工作，以及20年后新一代客户将如何改变这个行业。
利他主义者如何以及它为职业做了什么
Jason自2004年以来一直在RIA领域工作。这些年来，他发现自己一直在问一些简单的问题。为什么开个账户这么难?为什么这种会计和管理软件如此昂贵和繁琐?当他在经营一个TAMP的时候，Jason意识到他们在软件上花费了超过20万美元。对于顾问来说，成本效益高、可扩展的技术并不存在。这给客户的工作带来了效率低下和限制。利他主义者通过允许顾问扩大他们的客户规模来解决这个问题。初学者投资者，没有资产的客户，任何净值的客户:利他主义者使与他们所有人合作成为可能。
当你开始做理财规划师时，你最担心的是在时间结束前找到客户。如果我们不能，最终我们不得不提高最低价格，向客户收取更多费用。不幸的是，这意味着我们将其他客户排除在财务规划服务之外。这是另一个问题，贾森说。我们应该努力缩小贫富差距，让每个人都更容易获得理财建议和决策。
“理论上，我们可以照顾五个或10倍的客户，实际上为他们做了更好的工作，”杰森说。“这使得良好的财务建议和良好的金融规划者更容易获得，因为我们并非所有人都在50到150个客户关系中。”
这并不是全都努力改善财务规划
虽然杰森是金融气的一个大支持者，但这并不意味着他认为我们最终将被技术取代。事实上，技术的进步将使人类建议在财务规划中更多的需求。为了满足这种需求并更好地在这个专业中，我们需要了解金融气如何推进和拥抱它，而不是害怕。
我们不能保持困境，并期望创造一个持久的业务。请记住，杰森说，下一代客户是小学和中学的孩子。今天的孩子们更舒适地使用Venmo和现金应用程序等移动应用程序以及数字银行服务。我们必须了解Fintech现在的位置，它将最能为客户提供最佳服务。
看到这种改变是专业的巨大长期目标，但短期内呢？我们可以开始改变什么现在吗?首先，我们可以让更多的人从事财务规划:更多的年轻专业人士，更多的女性，更多的少数族裔。杰森说，如果我们的目标是让更多的人更容易获得理财建议，我们就需要有能反映我们想要服务的社区的理财规划师。
望向未来
财务顾问必须加强他们的游戏，是的，但杰森很高兴看到金融气在未来几年帮助我们的推导。一方面，自动化是金融计划应用中的当前弱点。我们需要更好的自动化，使我们能够为更多的客户提供服务并提供更好的结果，并且工作输入较少。更好的技术和更好的自动化将使我们能够花更多的时间帮助我们的客户。如果财务规划是我们的激情，那就是我们大部分时间都在做的事情。
你会学到什么：
- 什么激发了杰森开始芦镇主义者
- 什么altruist为财务顾问做了什么
- Fintech的B2B方面需要加强他们的游戏
- Robo-Advisors的优势和缺点
- 技术如何影响客户和顾问的职业
- 财务规划的下一个重大创新
- 聪明使用金融科技的关键
- 与高净值客户打交道，与新一代客户打交道
- 我们如何使财务规划更加通用
- 杰森的短期和长期愿景
显示说明：
在这一集的Yafpnw，我与Jason Wenk交谈了：
- 芦苇
- 他以前的工作Formulafolios.和退休财富
- 橡子，微型投资应用程序
- “每个科技公司都想成为一家银行 - 总有一天，至少”
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