玛格丽特·m·程(marguerite M. Cheng, CFP®)是蓝海全球财富(Blue Ocean Global Wealth)的首席执行官。她曾担任美国退休人员协会(AARP)财务自由运动(Financial Freedom Campaign)的发言人，并为Investopedia和Kiplinger撰稿。她还拥有其他头衔，包括:特许退休规划顾问、退休收入认证专业人士®和认证离婚金融分析师。作为注册理财规划师标准委员会(CFP Board)大使，玛格丽特帮助教育公众、政策制定者和媒体提升这一职业。当然，从2013年到2015年，她还在FPA的全国董事会任职，并担任国家首都地区(FPA NCA)的金融规划协会(Financial Planning Association of the National Capital Area)主乐动体育平台席。
正如你可能想象的那样，玛格丽特(她的名字叫丽塔)被评为2017年Investopedia百强最具影响力财务顾问第三名，被InvestmentNews评为值得关注的女性，被首都地区少数民族供应商发展委员会(CRMSDC)评为100强少数民族企业(MBE®)。
这位女士没有做到这一点，我很谦卑地聊聊她。
雏菊的制作
玛格丽特最引人入胜的故事之一就是她是如何走到今天的。她在大学学习东亚语言文学和金融。她不知道个人理财的原则，也不知道如何将公司理财的原则应用于个人和家庭。多亏了她的父亲，她学到了很多关于个人理财的“战术”部分，但她能帮助别人理财的最大迹象是在她的第二个孩子之后。“我觉得我有这种街头信誉。她说。在买了房子，还清了债务，建立了家庭之后，她觉得自己能帮上忙。于是她开始了。
但正如玛格丽特在播客中所说的，这个故事是她被这部作品吸引的原因之一。正因为如此，她希望NexGen的规划者们能够真正接受他们的故事，以及是什么让他们走到了今天的位置。尤其是这个故事读起来和别人的不一样。
专业的多样性和包容性
玛格丽特是多元文化的产物:四分之一的爱尔兰人，四分之一的东欧人，一半的中国人，还有一个拉丁名字。她“习惯了不合群”，但刚开始的时候，她并没有在这个行业看到任何榜样。最重要的是，她是一个有两个孩子的女人。这一切都是她的一部分，也是她成为计划者的部分原因。这也是她的客户和她之间的联系;乐动体育官网网址她接受了自己的故事，并把它讲了出来。
丽塔说，部分原因是，她的客户因此被吸引到和她一起工作。但另一个原因是，通过分享她的故事，她可以鼓励下一代规划师，他们可能没有和其他人一样的职业背景。分享她的故事，陪伴在她身边，会让其他人的生活变得完全不同。在这种情况下，Rita也分享了她加入像FPA这样的协会的想法，以及如何最大限度地利用它们(个人的和专业的)。
仅仅加入平安险是不够的
当您加入FPA等协会时，Rita在访谈期间表示，您需要参与涉及，无论您的兴趣是什么。也许这意味着只是参加FPA Nexgen章会议，或者可能意味着在你的章节中发挥领导作用。她还谈论了您可以参与自己的优势的不同方式，无论您是喜欢与人交谈，还是您想要更多地关注学术界或研究。但无论你做什么，她都要求你不只是“加入”一个关联，永远不要使用它。“发现你真正认为你可以有所作为，只是为了它，”丽塔说。
当然，她理解新的规划师可能会觉得他们没有任何贡献——“我太新了，我不知道我在做什么!”对此，她说，你不必负责某件事，但你的声音、你的输入和你的经验很重要。你将使你的协会和你的当地社区更有活力。你要帮助它茁壮成长——所以不要只是躲在角落里。参与!
你还应该专注于让人们感到受欢迎，当你与FPA，特别是FPA NexGen的地方分会接触时。当丽塔第一次去参加FPA分会会议时，她没有看到像她一样的人。现在，当她参加一个FPA会议，看到一个新朋友时，她会确保那个人至少有三个名字和三个朋友。“如果我不能参加下次会议，他们有三个认识的人。因此，他们不会回到一个孤独的、空的房间。”多棒的主意，对吧?
丽塔补充说，在FPA的帮助下，“每次会议结束后，我都觉得自己更聪明了。对我来说，参加会议很好，因为我可以见到我的朋友。他们是我的朋友。这是我们的社区。”
回馈公司内部
我们聊天的另一个重点是丽塔的慈善天性。她不仅参加像纽约马拉松这样的马拉松比赛，为慈善机构筹集资金，而且还能找到在公司内部回馈社会的方法。她鼓励其他NexGen计划者找到方法，他们可以在自己的社区中回报，可能与他们的实践相一致。例如，如果你的公司专门为女性服务，为什么不发起一个捐赠基本卫生用品和衣物的活动来支持无家可归的女性呢?
她还使这一点是Nexgen策划者参与其新公司的好方法，或者创造在他们的力量内的东西。一开始，它可能觉得自己没有足够的贡献，但回馈总是表明你投资的一个很好的方式 - 不仅在公司，而且在社区中它所提供。
多个导师和作为学员的期望
我们在谈话结束时谈到了导师的力量——以及每段关系是如何不同的。丽塔的一个建议是，确保你(作为学员)对自己想要的东西是现实的。你需要确保你已经准备好了，并且对你潜在的导师有一个明确的“要求”。她谈到，有多少新的规划人员主动联系她，要求她审阅他们的简历，或者让他们与她的人际网络中的人联系。乐动体育官网网址剧透警告:这不是正确的做法。
知道你需要什么帮助，明确地提出要求。不要指望他们会把一切都放在银盘子里;导师会在那里创造一个安全的空间来支持你，让你问自己的问题。她还指出，你可以有多个导师——他们也可以是同龄人。找到那些让你感觉舒服，但会挑战你并尊重你的人。
你不想错过这一集
Marguerita是真实和对自己真实的真正含义。她在专业社区建立了一个商业和声誉，基于这是一个使她独一无二的是，她拥抱了最充分的质量。She’s a true ambassador to the NexGen community, and she’s trailblazing the nonprofit space by dedicating her life to giving back to the community she lives in. If you want to hear a truly inspiring story, and to hear Marguerita’s call for you to elevate the profession, tune in to the full episode.
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我认为是一种态度，不是cliché。感恩真的很重要。
- @BlueOceanGW on #YAFPNW 177[/tweet_box]
你将学习:
- 分享你的故事的重要性
- 为什么加入平安险还不够
- 当新规划者感到不知所措(或资格不足)时，他们可以做些什么?
- “三个名字三个朋友”是玛格丽特的座右铭
- 为什么领导者应该在下一代计划者的未来中扮演更积极的角色
- 包容性的问题，以及如何将金融圈变成一个让所有人都感到受欢迎的空间
- 如何在您的公司中纳入您的社区
- 导师扮演的关键角色(以及为什么拥有多个导师是可以的)
- 表达对导师感激的重要性
- 如何恰当地感谢帮助过你的人
显示说明:
在这节课中，CFP®玛格丽特·程(marguerite Cheng)将与我们一起讨论:
- 特许退休计划顾问称号
- 退休收入认证专业®
- 认证离婚财务分析师称号
- 的好处加入平安险
- 如何参与平安险NexGen领导(如果你喜欢的话)
- 她的公司,蓝海全球财富
- 如何找到导师
