本周在YAFPNW，我很荣幸能与Tom L. Potts博士，CFP®进行交流。他不仅是我在贝勒大学的教授之一，他还在这个职业中扮演了非常重要的角色。他是Baylor University的金融学教授和财务规划项目的前主任，并曾担任FPA的前总裁。他曾担任注册理财规划师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards)、国际注册理财规划师委员会(International CFP Council)和FPA全球咨询委员会(FPA Global Advisory Council)的主席，也是金融服务学会(Academy of Financial Services)的联合创始人和主席。好像这还不够，波茨医生还收到了小坎普·费恩获奖并于三月获国际注册财务顾问协会颁发大使奖。
基本上，Potts博士是一个忙碌的家伙。我真的很高兴有机会坐下来和他谈谈这个职业已经到了多远，同伴在财务规划中发挥的角色，以及财务规划者的学术界的发展。我们还讨论了解决偏见，帕特博士博士认为职业标志。
从学术到财务规划
波茨博士的职业生涯可以追溯到1975年，当时他开始在贝勒大学金融系任教。他在1987年获得了CFP®资格，当时是业内为数不多的教授之一。(注意他当时是如何称其为“行业”的。)正如Potts博士在我们的聊天中解释的那样，他对这个行业的真正介绍是一个债券互换研讨会——并不是最好的起点。他看到那些不擅长提供服务的人，他们的服务有很大的偏见，他怀疑财务规划是否真的是他想做的。不过，值得庆幸的是，他选择了一个很棒的会议，由一位名叫蒂姆·寇斯(Tim coach)的绅士主持，帮助指导他的第一印象。“如果我没有在那次会议上选择正确的会议时间，”波茨说，“我可能会说，‘我看不到任何未来。’”
在那次初步经历之后，Potts博士也开始寻找“行业”的其他学者。一路上，他在圣地亚哥州找到了汤姆华盛默，鲍勃邦德一直在Brigham Young，以及其他一些人。他们每个人都在为财务规划创造计划，这是第一种类型的课程，所以Potts博士知道他想和他们一起工作。他们在一起帮助启动金融服务学院，这是一个以个人财务决策和财务规划为中心的学术群体。这是一段时间，帕特博士说，涉及学院和协会专业人士共同努力制定课程和资源，这些课程和资源将有助于指导该行业对真正的职业。
在巨大经济衰退的中间来到FPA领导力
在20世纪80年代后期和20世纪90年代末，他在2008年的所有20世纪90年代末，帕特博士的顶部就在金融危机的顶点成为FPA的总统。作为一个学术和作为有帮助发展许多财务规划教育的人，这对Potts博士（最少说）来说是一个有趣的时期。“几乎一切都在崩溃，所以这是一个非常艰难的时刻，”他说。尽管存在相对的财务混乱的时间，但他发现许多金融规划者与客户开发了更强大的沟通技巧，并且有一般意义上的“击败堡垒”，让客户知道事情（最终）转向大约。这也是与同胞交谈的时间非常重要，当互动学习变得更多的职业基石和FPA。虽然金融危机对任何人来说并不乐趣，但它肯定改变了很多关于职业如何在客户工作和一般服务人员的方式。它还有助于创造一个更加合作的环境，金融规划者能够从同行中学习学习的环境。
“真正的策划者，甚至是经验丰富的专业人士的人，想要与他人联系，”Potts博士说。规划者应该互相问：“你好吗？您如何构建客户的投资组合？你是如何试图减少恐惧的？“- 他们真的不得不在金融危机期间这样做。在此期间，FPA成为针对规划者的一个非常重要的资源，并继续存在。正如Potts博士所说的那样，与您的职业中的其他人合作是学习和获得所需支持的最佳方式之一。我倾向于同意他！
职业的发展
我和波茨博士谈话的另一个重要主题是:倾听。不仅仅是对其他规划师，还有你的客户。“你能培养的最佳沟通技巧之一就是倾听客户。你要倾听他们真正想要什么。”这是金融规划从一种服务转变为一种职业，甚至是一种使命的基石。在这里，波茨博士对这个职业有一些非常深刻的见解，尤其是呼吁新的理财规划师明白，财务规划不仅仅是一份工作。他把工作定义为你工作的地方，而事业有基础和持续的目标。但他说，一种召唤，是让你满足，同时也为社会提供急需的服务。“我觉得财务规划就是那种级别的召唤，”波茨博士说。
他说，拥抱这叫这叫的重要组成部分正在适应更改时间。这也意味着考虑年轻的几代人的需求。在招聘和财务规划工作中，是的，也是我们作为专业人士的客户将服务。新一代将具有不同的技术，不同的需求以及对通信的不同偏好（即将考虑在在线上在线完成的通信。）。确保您正在采用能够帮助您服务的技术，而不是将其视为竞争。
Potts博士认为，适应变化的另一个重要方面是，确保服务、模式和公司规模的多样性有空间。他警告不要把太多的业务转移到大型企业集团，因为在这些公司中，所有的服务都是在一个“更大的名字”下提供的。小型或小型的金融规划公司应该仍然存在，以确保客户能够找到他们真正想要的与他们的金融团队的关系。
这是和波茨博士的一次非常棒的谈话，我希望你们能收听完整的音频。我特别希望你能收听波茨博士的建议，了解如何投身你的事业，为下一代客户服务。
你将学习:
- 角色学术界在发展专业方面
- 培养倾听技巧的重要性
- 为什么与同事交谈对职业发展如此重要
- 金融危机为职业做了什么
- 工作，职业生涯和呼叫之间的差异
- 为什么你应该考虑下一代客户（不仅仅是规划者）
- 综合公司提供的风险
- 从今天起3年后你应该拥有什么
显示说明：
在与Tom L. Potts博士的Yafpnw的一集中，您会听到参考资料：
如果你想了解Potts博士的教育或动机(我强烈推荐)，你可以跟随他LinkedIn．
