从Belmore财务到FPSB
有趣的事实，万一你不知道：财务规划标准委员会（FPSB）在2000年代初从CFP委员会旋转。Now, the FPSB owns and oversees the CFP certification everywhere outside of the U.S. Kate’s love of public speaking and traveling around the globe led her to take “an offer she couldn’t refuse” at FPSB, which required her to leave her own firm, Belmore Financial.
在FPSB的帮助下，凯特在世界各地建立了这个职业。当你生活在经常被认为是理财规划标准的美国时，你很容易忘记世界各地有成千上万的专业人士。我们只是美国这一数字的一部分。全球有如此多的理财规划师和理财公司，每个国家的理财顾问行业有何不同?
文化与财务规划的演变
关于全球财务规划的演变，凯特提出了一个很好的观点。这一职业在美国已经有相当长的历史，并且一直在不断发展，特别是随着金融科技的兴起。刚刚进入金融建议和金融规划领域的发展中国家有机会从我们的历史中学习。而这正是其中一些国家正在做的:分析美国的职业发展状况，吸取教训，然后达到他们现在想要达到的目标。凯特称之为“蛙跳”。
用不同的语言，医疗保健，税务制度，法规和关于金钱的看法，如何如何影响财务计划？凯特提到，文化可以是世界各地职业最有趣的方面之一。例如，文化可能会影响客户或消费者想要倾听的人，无论是年长还是年轻人或男性或女性。文化可以鼓励谈论金钱的意愿或倾向于保持自己的倾向。或者，如果一个国家的社会净向人民提供财务安全，文化甚至可以使财务规划类型过时。
然而，大多数文化仍然会发现财务规划的价值，特别是当我们花更多的时间在职业的人生规划部分。凯特说，当你与客户更深入地进行生活规划时，“这是影响这个星球上每个人的事情，无论他们的文化、社会经济地位或他们在自己的国家拥有什么样的社会保障网络。”“人们仍然会想要计划假期，确保他们的支出不会超过收入，并试图弄清楚他们的目标是什么。”
这个职业在全球的发展方向是什么
在她的旅行中有如此多的洞察力和对职业的更广泛的观点，凯特认为未来的财务规划是什么？凯特很好奇，看看FINTECH空间中发生的事情，特别是当技术从加密货币分支出来并更多地进入现金流量，预测和其他地区时。她还希望了解这些专业的生活计划如何增长。
另外，在许多发展中国家，人们才刚刚开始接触到金融建议的概念。看看这些新的专业人士是如何使用尖端技术的，这将是一件有趣的事情，因为他们以前可能没有接触过这些技术。凯特把这比作她几年前在波兰的经历。
“家庭电话在波兰从未存在过。他们从没有手机直接发展到人人都有手机。”“所以如果你想想这对其他技术领域意味着什么……这是巨大的。”很多我们可能想不到的地方都在用科技做着不可思议的事情。”
凯特有很好的见解和故事来分享。务必收听并收听完整的集！
你将学习
- 凯特是如何开始为财务规划标准委员会工作的
- 世界范围内标准一致性的挑战
- 该专业如何在全球范围内发展
- 不同国家监管的影响
- 文化如何影响财务规划
- 凯特对她的播客的灵感来说，创新的建议
- 教育和进入专业
- 凯特对未来财务规划的思考
显示说明：
在这一集Yafpnw，Hannah Moore，CFP®和Kate Holmes，CFP®，讨论：
- NexGen (加入我们的下一个FPA活动!）
- 的XY规划网络
- CFP董事会提高公众意识的活动
- 凯特创新的建议播客
想在社交媒体上关注凯特吗?看看她LinkedIn和推特@kate_holmes.不要错过她的全球播客，创新的建议．
