鲍勃·维尔的记者和作家内部信息，自1982年以来一直是财务规划职业中的积极数字。虽然他不是练习计划，但他是本领域的专家，由于他的新闻思想和对人们生活中金融规划权力的坚定信念。鲍勃一直倡导并推动将财务规划迁入一个专业领域 - 与医生，律师和其他可信任专业人士联盟。他知道这个专业并不总是今天是什么，他在过去的几十年里，他有一个第一个排列的“行业”的变化。
从销售到建议:财务计划的变化
当鲍勃首先在80年代初开始写入财务计划时，它是一个“基于销售”的服务。从管理层的交易和佣金到管理层，他指出，财务规划通常与公司和规划者相关联卖他们的客户，基于财富。他指出，当时，这使得这是财务规划，其中少数可以回答这个问题的服务之一“你收取多少费用？”通过说：“我不确定，你有多少？”
因为他看到了财务规划可能产生的潜在影响，他开始大力提倡规划师适应。他在自己的文章中，甚至亲自出面，要求规划师和公司提供服务和建议，这些服务和建议不仅会增加利润，还会让他们的客户受益。鲍勃告诉我们，这是一个漫长的过程，但他相信下一代的规划者将彻底改变这个职业——并最终实现这项工作的潜力。
下一代的革命
由于鲍勃在与汉娜采访中解释，他寄予厚望，他的一代人是改变事物在金融规划世界中所做的方式。不幸的是，他分享了，很容易自满，避免改变。当规划者和公司拥有一个设置的客户端基础时，稳定的服务和下坡滚动退休时，可以改变的驱动器不存在。但它是下一代规划者。
“行业有两种不同的革命，”鲍勃告诉我们。“一个是服务模型，价值主张，必须从管理资产转移到提供建议。第二个是适当收取建议。“他认为，年轻的规划者对这种变化进行了兴奋，因为他们清楚地看到了他们的服务中的价值 - 以及他们的建议 - 他们还没有以他们的方式设置。年轻规划人员更好地从头开始，看到他们想要填写的市场中的漏洞，并为解决客户需求的服务而充电。
财务规划的未来
这次讨论涉及鲍勃的专业见解，进入职业中的当前（和过去）事态，我们甚至要求他分享他看到拖尾的一些趋势和潜在更新。他解释了为什么Fintech和Technology一般将在职业的未来发挥关键作用 - 但只有它在时代进步。他还讨论了定价模型，AUM，最佳利益和信托原则，并找到理想的客户。然而，整个谈话中的主要线程是金融规划者和顾问是专业的管家，而我们的工作是我们的工作，展示了这项工作可以在生活中有多差异。他也闭上了这个想法，我们认为这是我们所有人所做的工作的强大遗嘱：
“如果你在改变，那就意味着你在增加价值。如果你在增加价值，那就意味着你是有价值的，你可以为此收费。如果你能收费，你就能以此为生。如果你能以此为生，那就太棒了。”
如果您想了解我们在Bob的一生中作为金融规划专业人士的峰值，以及未来为下一代规划者的持股，这是您不想错过的一集。
你会学到什么：
- 财务规划如何从行业转移到职业
- 下一代规划人员如何继续秉承专业
- 在财务规划中价值主张和服务的重要性
- 为什么利基集中的建议是未来的方式
- 技术将在不断变化的行业格局中扮演的角色
- 职业道路并找到你的队列以获得未来的成功
- 为什么Fintech需要一个整容
- 与世代惯性相关的风险
- 理财规划师是如何(希望)过着充实的生活的
显示说明:
在这一集中与Bob Veres，记者和财务规划专业专家，我们参考：
你也可以在推特上关注鲍勃@bobvere.
