对于那些从事财务规划的人来说,卡尔•理查兹(Carl Richards)无需介绍。作为一名前财务规划师,卡尔为他的Sketch Guy专栏找到了大量的灵感,该专栏自2010年以来每周都在《纽约时报》上出现。Carl是一个频繁的主讲人,作家,播客主持人,以及“真正的财务规划”的倡导者。

真正的理财规划师的秘密小团体

卡尔称自己是理财规划师和客户的洛拉克斯。作为一名前理财规划师,他能够将从他的书或专栏读者那里得到的反馈信息传递给理财规划师。他还能够澄清关于金融规划的误解或复杂想法,最明显的是通过他在《纽约时报》上的Sketch Guy系列。

不幸的是,人们对理财规划师最大的误解之一是他们所做的事情。卡尔说:“很难解释一个真正的计划者是怎么做的,因为人们总是有相反的经历。”“当他们坐下来与真正的专业人士见面时,情况就大不一样了。”

我们可以指责该行业的“假人”,他们往往让从事实际工作的金融规划师黯然失色:实际的金融部分,加上软技能部分。给予建议。善解人意。建立信任。真正地倾听,提出正确的问题。这是“真正的工作”,往往很难正确地营销。然而,卡尔说忘记市场和销售的东西。我们需要关注的是倾听并为客户简化事情。

让我们更好地诊断问题

“没人关心你的解决方案,”卡尔说。“他们关心自己的问题。”

那么,理财规划师如何才能保持这种心态呢?我们必须非常善于倾听。诊断客户的问题,而不是立即提供解决方案,是成为一个伟大的理财规划师的关键。

卡尔指出,当然,我们的行为是有科学依据的;为我们的客户提供正确的数字需要技巧和逻辑。但正如他所说,我们的职业需要的大部分东西包括“让你夜不能寐的东西”。倾听客户的梦想、目标和恐惧。情绪在我们客户的决定中扮演着重要的角色。当情绪高涨时,有人可能会做出非理性的财务决定。在这种情况下,抛出一个合乎逻辑、理性的解决方案是行不通的。

“你不能用电子表格和计算器来解决这个问题,”卡尔说。“他们首先想要的是被倾听。他们希望被看到。他们想要的空间。”

卡尔对新规划者的建议

随着COVID-19大流行的持续,我们现在比以往任何时候都需要真正地而不是急于改变他们的想法或解决他们的问题。这才是我们有潜力去做的真正的工作,正如卡尔所说的“真正的工作”。这就是他认为自己将来会做的事情:帮助别人做他们的事情,不管那是不是在理财方面。

我们实现目标的方法是什么?不要刻意为自己设置障碍。摆脱借口,做工作并理解其中的价值。不要害怕站在那里,说出你必须要说的话。

“如果你认为它有趣、重要、有帮助,它就是,”卡尔说。“如果我认为我捕捉到了它,那么我会把它公之于众。我的工作不是决定我是否命中目标。我的工作就是把火扑灭。”

我们很高兴卡尔这周能做客YAFPNW。调谐到完整的插曲,给它一个听!

你将学习:

  • 成为理财规划师和客户的“老雷斯”
  • 理财规划师如何做“真正的工作”
  • 为什么我们应该专注于诊断,而不是解决问题
  • 情绪如何影响职业
  • 简单和优雅的简单之间的区别
  • 卡尔画草图的过程
  • 卡尔认为自己五到十年后会怎样
  • 对新的理财规划师的建议

显示说明:

在这一集YAFPNW, Hannah Moore, CFP®和Carl Richards, CFP®讨论:

关注卡尔LinkedIn在推特上@behaviorgap

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