Charles Adi是一名金融顾问，拥有并经营自己的公司Blueprint 360，位于德克萨斯州休斯顿。Charles持有美国金融业监管局第7系列和第66系列证券注册，并持有德州人寿、意外和健康保险执照。在FPA，他也是我们FPA多样性委员会的负责人。他有一家成功的公司，有大约80个客户，但就像我们在这节课中谈到的，情况并非总是如此。在这段对话中，Charles讲述了他的背景，他是如何从事财务规划的，以及他是如何白手起家建立起一家公司的。
谨慎的建议转向燃料
查尔斯在路易斯安那州立大学就读时，最初想获得会计学位。但在参加了一位理财规划师的客座讲座后，查尔斯知道他说对了。所以他给规划师发了邮件，并被告知去规划师的办公室谈谈。理财规划师告诉查尔斯，他收到的电子邮件和他的热情给他留下了深刻的印象，但理财规划师告诉他，有一个问题:查尔斯想为低收入社区服务。理财规划师承认他不知道查尔斯该怎么做和赚钱，所以他帮不了查尔斯。
这激发了查尔斯的好奇心，而不是像许多学生那样气馁。为什么?因为策划人没说有没有办法就因为他没有给查尔斯提建议所以查尔斯带着一颗火花离开了，这颗火花伴随着他整个大学生涯。尽管查尔斯对这些服务不足的社区充满兴趣和热情，但他承认自己还没有足够的信心，而且考虑到其他规划者的谨慎建议，他不敢贸然行动。
他说，他最终选择了“安全路线”，只是为了确保毕业后能继续找工作。他毕业时获得了会计学位，并在该领域工作了3.5年。但随着他的会计事务所的失败，他把精力投入到最初的兴趣——财务规划上。他联系了另一位2010年在一家少数族裔公司工作的会计师，他说，其他的都是历史了。
努力开始
当查尔斯决定转向财务规划时，他并不是一蹴而就的。在这一集里，他非常真实地讲述了他所面临的困难，包括收入低于他的会计日，以及他的父母是如何质疑他做出改变的决定的。他承认，有一天唯一让他坚持下去的是他对最初几个客户做出的承诺——坚持到底，帮助他们。如今，他仍然拥有那些客户和一本更健康的书。
他是怎么去的?他一直在工作，他一直对客户说“好”，他一直在帮助公司里的其他人。这最终导致了一个导师，帮助查尔斯学会了“财务规划的绳索”，并最终导致了一个伙伴关系，这是他的转折点。这种合作关系始于查尔斯的“能做的态度”，后来一位客户把查尔斯介绍给了她通讯录里的所有人。从那时起，他的公司发展壮大。
在过去5年左右的时间里，他成功地通过口头传播来发展自己的业务，但这花了几年时间才开始，正如我们在采访中所听到的。然而，在整个过程中，查尔斯专注于工作和帮助人们。
改变生活
在他的公司发展壮大之后——现在每个月大约有两个客户——查尔斯真的利用他的过程与客户合作。他说，他们不会在每次会议上都谈论投资或投资组合平衡;他们讨论对客户来说什么是重要的，然后共同努力将其转化为他们的资金如何帮助他们。查尔斯甚至分享了他的入职流程，以及在最初的几次会面中，他如何为了解客户奠定基础。
他说，这个过程建立了信任，让他可以在未来继续为他们提供建议，不管他们的痛点是什么。他也经常和刚起步的人一起工作，通过建立这种关系，确保了一种更加互利的关系。但查尔斯提醒我们，这一切都始于最初的关系建立。从这里开始，就是创建一个计划，并支持他的客户执行计划。我们知道这对理财规划师来说是一个很大的痛点，查尔斯有一些很棒的建议——所以一定要收听这一集!
在我们的聊天中，查尔斯还谈到了他的坚定信念，即理财职业可以改变生活。他还要求我们所有人，作为专业人士，为我们的客户和那些可能负担不起我们服务的人尽我们所能。他说:“我真的相信，我们作为顾问所做的事情是如此强大。”“因为我们可以真正改变一个人的生活轨迹，只要让他们意识到这些可能性。”我们都同意这一点，对吧?
你将学习:
- 查尔斯从大学到会计再到财务规划的历程
- 研究和对学习的持续关注在我们的职业道路上扮演着重要的角色
- 在这个行业中建立一个名字和实践的困难
- 培养与同伴和伙伴关系的重要性
- 一位伟大的导师能给你的职业道路带来多大的改变
- 为什么我们都要思考这项工作如何改变生活
- 如何通过简单地向客户展示他们的选择来赋予他们权力
- 如何解决今天的问题，建立明天的信任
- 查尔斯为新客户主持的不同类型的会议
- 如何真正帮助客户实施他们的计划(你可以使用的战术技巧!!)
- 为什么要求客户储蓄比要求他们停止消费更好呢
- 为什么你需要时间、耐心和承诺，把工作做好才能成功
- 构建您的服务的想法，包括财务规划、AUM和保险
- 随着客户收入的增加，如何向他们收取费用
- 为什么考虑那些付不起我们建议的人很重要
显示说明:
在查尔斯·阿迪的这一集里，我们提到:
- 他的公司Blueprint 360:https://www.theblueprint360.com/
- 他和客户打交道的工具是:Lumoney
如果你想了解查尔斯的更多信息，可以继续关注他:
- Linkedin@charlesadi
- 推特@TheBluePrint360
- 脸谱网@theblueprint360
