为什么倾听和耐心是重要技能
作为一名金融心理学家和CFP®，布拉德非常了解沟通的力量。想要与客户建立良好关系的理财规划师应该知道，沟通就是一切。首先要了解客户为什么会走进理财规划师的办公室。正如Brad在这节课中提到的，客户经常来找我们，因为他们面临着生活转变或压力源。寻求你的建议是有情感背景的。解决这个问题是成为一名优秀理财规划师的要素之一。
人们天生擅长提出建议，但我们需要在倾听和创造一个空间让你的客户分享他们的故事方面做得更好。布拉德说:“我鼓励公司里所有的顾问在电脑屏幕上贴一个小便利贴，上面写着‘75/25’。”“我们的任务和目标是用75%的时间听，25%的时间说。仅仅关注和倾听就能告诉你客户的目标、恐惧和价值观。反过来，这也能给你提供一些线索，告诉你你能为他们做些什么。
翻转的脚本
有一个术语专门形容那些与金钱有关的根深蒂固的目标、恐惧和价值观:金钱剧本。它们是关于金钱的潜意识信念有时候我们甚至意识不到它们是信念。金钱剧本可能来源于一个人的成长方式、他们的父母对金钱的看法、他们对金钱的认识以及金钱的来源。金钱剧本可以对他们当前的行为和与金钱的关系产生巨大的影响。对理财规划师来说，深入研究这些理财方案很有价值。
关于金钱的信念可以改变吗?布拉德说,是的。计划者在他们的日常工作中已经很自然地这样做了。有时，改变信念包括向客户展示新信息，或向他们展示某种方法如何工作的例子。对于一个计划者来说，能够参与到这种改变中是令人兴奋的。
然而，布拉德说，我们应该谨慎穿越从同志金融计划者到治疗师。谈论一个人的财务可能是非常脆弱和亲密的。如果客户不习惯让他们信任的人听他们不间断地说话，他们可能会沉迷于这些经验。这是听客户的另一个原因：您会知道客户是否告诉您跨越心理健康专业。创建一个安全的空间并鼓励与客户对话很重要，但请注意这条线路......并不越过它。
遇见他们所在的人
“meet people where they are”是什么意思?从本质上说，就是意识到人们在说什么，以及这如何影响他们的行为。充分倾听客户的意见。理解他们的金钱脚本。从更广泛的意义上说，了解文化方面发生了什么。
这就是您可以在包括Tiktok的各种社交媒体平台上找到布拉德共享内容的一个原因。如果您不知道Tiktok，那是一个视频共享平台，在年轻的孩子中流行。什么是布拉德在那里做什么？通过短语，愚蠢，有趣的tiktok视频传播有关金钱的真相来帮助人们。它不是跟上趋势，而是使财务信息与完全不同的代。乐动体育官网网址通过与人们在一起的人与人联系。这是成为一个有效的财务计划者的重要技能。
布拉德有许多智慧的精彩掘金，可以分享情绪，心理和动机。调整并听取完整的剧集听到它们！
你将学习:
- 为什么很多客户会去找理财顾问
- 情感在职业中扮演的角色
- 如何给客户正确的建议
- 为什么倾听和耐心对帮助客户至关重要
- 动机在职业中扮演的角色
- 财务教练vs.财务规划师
- 理财规划师和心理治疗师之间的界限
- 关于金钱的剧本
- 为什么你会在TikTok上找到布拉德
显示说明:
在本集YAFPNW, CFP®的Hannah Moore和CFP®的Brad Klontz, PsyD讨论:
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