在本周的YAFPNW节目中,你可能认识Brad Klontz, CFP®,PsyD。为什么?他是我们第95集的嘉宾,帮助促进财务健康的工具。

为什么倾听和耐心是必要的技能

作为一名金融心理学家和CFP®,Brad非常了解沟通的力量。想要建立良好客户关系的理财规划师应该知道沟通就是一切。首先要了解客户为什么要走进理财师的办公室。正如布拉德在本集中提到的,客户经常来找我们是因为他们正面临着生活的转变或压力源。这是寻求你建议的情感背景。解决这个问题是成为一名优秀的理财规划师的要素之一。

人们天生就擅长提供建议,但我们需要在倾听和创造一个空间让客户分享他们的故事方面做得更好。“我公司里的所有顾问,我都鼓励他们在电脑屏幕上放一个小便利贴……上面写着‘75/25’,”布拉德说。“我们的任务和目标是用75%的时间倾听,25%的时间说。仅仅关注和倾听就能告诉你客户的目标、恐惧和价值观。反过来,这也会提示你能为他们做些什么。

翻转的脚本

对于那些根深蒂固的关于金钱的目标、恐惧和价值观有一个术语:金钱剧本。它们是我们潜意识里对金钱的信念,有时候我们甚至没有意识到这些信念。“金钱剧本”可能源于一个人的成长方式、父母对金钱的看法、以及他们对金钱的了解以及钱的来源。金钱剧本会对他们当前的行为和与金钱的关系产生巨大的影响。对于理财规划师来说,深入研究这些金钱脚本有很大的价值。

关于金钱的信念能被改变吗?布拉德说,是的。计划者在他们的日常工作中已经很自然地这样做了。有时候,改变想法需要向客户展示新的信息,或者给他们举例说明某种方法是如何工作的。对一个计划者来说,参与到这种变化中来是令人兴奋的。

不过,布拉德说,我们应该小心从移情的理财规划师变成治疗师。谈论一个人的财务状况会让人很脆弱,也很亲密。如果客户不习惯让他们信任的人不间断地听他们讲话,他们可能会对这种经历上瘾。这也是倾听客户意见如此重要的另一个原因:你会知道客户对你说的话是否越过了心理健康专业的界限。创造一个安全的空间和鼓励与客户的对话是很重要的,但是要注意那条线,不要越过它。

在人们所在的地方与他们见面

“在人们所在的地方遇见他们”是什么意思?“从本质上讲,就是要意识到人们对自己的评价以及这些评价如何影响他们的行为。”充分倾听客户的意见。理解他们的金钱脚本。从更广泛的意义上讲,了解文化方面的情况。

这就是为什么你可以发现布拉德在各种社交媒体平台上分享内容,包括TikTok。如果你不知道TikTok,这是一个很受小孩欢迎的视频分享平台。布拉德在那里做什么?通过简短、愚蠢、有趣的TikTok视频传播关于金钱的真相来帮助人们。这并不是为了跟上潮流,而是为了让财务信息与完全不同的几代人有关联。乐动体育官网网址通过在人们所在的地方与他们见面来与他们联系。这是成为一名有效的理财规划师的必要技能。

布拉德有那么多关于情感、心理和动机的智慧来分享。请收听完整的节目,收听所有的节目!

你将学习:

  • 为什么许多客户寻找理财规划师
  • 情感在职业中扮演的角色
  • 如何给客户正确的建议
  • 为什么倾听和耐心是帮助客户的关键
  • 动机在职业中扮演的角色
  • 理财教练vs理财规划师
  • 理财规划师和治疗师之间的界限
  • 所有关于金钱的脚本
  • 为什么你会在TikTok上看到Brad

显示说明:

在本集的YAFPNW中,Hannah Moore, CFP®,Brad Klontz, CFP®,PsyD,讨论:

在Twitter上与布拉德保持联系@DrBradKlontz,他的YouTube频道布拉德·克朗茨博士,在TikTok@dr.bradklontz,在LinkedIn

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