有趣的是,这是我和罗杰在最新一集《时代》中讨论的一个重要部分。作为一个为退休人员服务的理财规划师,罗杰对规划过程有着独特的观点。他深入介绍了自己退休计划的三个阶段,以及退休答案人播客和他的会员社区Rock retirement Club。

人们真正想从退休中得到什么

在《退休回答人》的300集播客之后,罗杰对他的客户,尤其是退休人员,有了相当多的了解。他最大的发现之一是人们如何接近退休。罗杰把退休比作一个释放阀。每天的工作压力,繁忙的通勤,会议,工作旅行:所有这些都增加了压力。我们的文化和市场(以及我们的职业)把退休作为一个目标,来释放所有的压力。但它不是。这可能是因为人们没有花足够的时间思考他们退休后真正想要的是什么。

人们到底想要什么?倒不是因为没有工作。“他们只是想更多地控制自己的时间,自由地追求自己喜欢的东西,”罗杰说。“退休就像一个电灯开关,你可以开也可以关,可以工作也可以不工作,大多数人更喜欢有一个更暗的开关,放慢他们的步伐,做一些他们更喜欢的工作,但有一些自由的时间。”

发现这一点,影响了罗杰的计划以及他与客户谈论退休的方式。他甚至把这些建议牢记于心,放弃朝九晚五的工作,选择远程工作,享受更多自由,对自己的生活有更多的掌控。

“计划的闪亮”

罗杰喜欢把财务规划看作是项目管理。理财规划师和客户之间的关系是合作关系,而不是委托关系。通过先为关系设定期望,罗杰能够帮助客户弄清楚他们想要什么,以及他们如何共同实现这些目标。

正如罗杰所说,优化是“计划中的闪亮之物”:它是财务规划中花哨而有趣的部分。这部分包括为他的客户设定目标,称为智能冲刺。他们也不局限于财务目标。罗杰分享了一个退休客户的经历,他可以享受旅行,但在家的时候没有很多人可以聊天。Roger给这个客户设定了一个目标,通过参与当地的社区活动来慢慢地建立一个社交网络。罗杰说,这种工作是规划师在未来能够兴旺发达的唯一途径之一。任何人都可以处理财务方面的问题,但如果你不能通过其他方式为客户增加价值,你就会变得无关紧要。

播客和摇滚退休俱乐部

罗杰本人就是一个很好的例子,他不断发展成为一名理财规划师,并向客户提供他们在别处无法获得的价值。除了他的“退休回答人”播客,他还创建了在线社区“摇滚退休俱乐部”。俱乐部的成员会得到财务规划的资源和工具,以及其他想要自己计划退休的志趣相投的人的支持和参与。

为了更好地练习,罗杰最近开始了另一个名为“敏捷理财规划师”的播客。(“因为我要做的事情不多,”他打趣道。)开始这个播客并谈论他的敏捷财务规划过程帮助他调整了他的工具和过程。

财务规划职业对每个人来说都是一段艰难的旅程,尤其是那些新手。这就是为什么学习和发展是很重要的,以增加自己作为一个理财规划师的价值。记住,旅程需要一段时间,“比你想象的要长得多,”罗杰说。和你想成为的人在一起,扩大你的人际网络,这样你就会有更好的机会找到职业机会。

你将学习:

  • Roger通过播客了解到的客户信息
  • 罗杰对财务规划过程演变的观点
  • 第一阶段的退休计划经验
  • 优化,或“计划的闪亮”
  • 客户的决策如何随时间变化
  • 传递“威猛”意味着什么
  • 关于罗杰的播客和退休俱乐部
  • 罗杰对这一行新手的建议

显示说明:

在YAFPNW这一集中,Hannah Moore, CFP®和Roger Whitney, CFP®谈到:

想在社交媒体上关注罗杰吗?跟着他在LinkedIn在推特上@Roger_whitney