Louis Barajas, CFP®,拥有30多年的专业经验。作为一名商业和财富经理、作家和全国演讲家,他在我们最新一期的YAFPNW中有很多见解要分享。亚历山大港和路易斯讨论了他的背景、职业、他的公益工作等等。乐动客户端

Louis Barajas, CFP®,拥有超过30年的专业经验。他还是多本著作的作者,一位商业和财富管理者,以及一位全国演讲家。当然,他有很多关于他的财务规划历史的精彩故事和智慧可以分享。

在我们最新一期的YAFPNW节目中,Alexandria和Louis讨论了他的成长经历,遇到的人在哪里,以及他是如何改变他成长的社区的。

这一行起步早

路易斯是如何进入这个行业的?11岁时,路易斯的父亲开始了自己的事业。由于年龄最大,而且会说英语,路易斯为父亲拿到了营业执照。13岁时,他帮助他提交了第一次纳税申报单。然后,路易斯承诺尽可能了解有关个人财务的一切信息,以便帮助他的家人。他就读于加州大学洛杉矶分校(UCLA),获得了MBA学位,并开始在加州新港比奇的一家公司工作。

路易斯记得那天,时间和地点改变了他的生活,当他遇见和交谈里克沃伦,牧师和作家目标导向的生活

“我于1990年9月8日早晨7点钟在加利福尼亚州森林湖遇见的那位先生……他对我说的话真的改变了我的生活。”“我辞职了,回到巴里奥区……我在巴里奥区工作了15年,回馈我们的社区。”

从那以后,路易斯写了六本书,经营着一家为拉丁名人服务的商业管理公司,并通过自己的投资公司为客户管理2.5亿美元的资产。最重要的是,他是全国演讲家,在全国各地做公益工作。乐动客户端但当你和他交谈时,你会发现帮助他所在社区的人是他最大的爱好之一。

财务重要性高于财务意识

人们经常把理财计划和投资、华尔街、市场之类的东西联系在一起,正如亚历山大在这一集中解释的那样。但单看路易书的标题,你就会记得普通美国人与金钱的日常关系是不同的。小生意,大生活工作过度,不堪重负,薪水太低。路易斯从哪里找到了写这些书的灵感,同样,他在社区里帮助客户的方法?

路易斯说,它来自客户群体本身。他成长的地方没有多少金融知识。有时甚至文化信仰也在误导人们的财务状况。这就是为什么路易斯必须创造一种不同的策略,通过教导人们财务的重要性,而不是财务意识。了解人们的需求并调整他的方法是很重要的,当你做过一段时间的理财规划师时,很容易忘记这一点。

“你如何接近他们,使他们能真正地听你说什么,并能理解你说什么?”因为我们忘记了我们学过所有这些术语,”路易斯说。“与用母语和他们交谈相比,他们害怕我们说话的方式和方式。”

帮助有需要的人

在人们所在的地方与他们见面,了解他们所处的环境不仅仅是交流方式。对路易来说,这也影响了他收取服务费用的方式他的业务增长和他雇佣少数族裔的努力;在该行业的所有规划人员中,非洲裔或拉丁裔不到3.5%。

然而,下一代的理财规划师可以继续朝着改变前进。我们可以帮助那些需要帮助的人。我们可以找到我们感同身受乐动客户端并充满激情的公益性工作。乐动体育官网网址我们可以通过读书,问问题来教育自己,以便解决那些可能不像别人那样得到关注的问题。

“你必须成为一个终身学习者。你必须自学。”路易斯说。“如果你要帮助中产阶级或中产下层阶级,就不会有阶级存在。你必须试着去解决问题。

你将学习:

  • 路易斯的背景和职业生涯
  • 改变他一生的偶然相遇
  • 路易斯从哪里找到写书的灵感
  • 为什么路易斯优先考虑回馈他的社区
  • 这个职业中没有少数民族
  • 年轻的专业人员如何在他们的社区中发挥作用
  • 教育自己的重要性
  • 帮助那些愿意倾听的人

显示说明:

在YAFPNW这一集中,Alexandria Davis和Louis Barajas, CFP®,讨论:

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