Louis Barajas, CFP®,拥有30多年的从业经验。作为一名商业和财富管理师、作家和全国演说家,他有很多见解要在我们最新一期的YAFPNW中分享。亚历山大和路易讨论了他的背景,职业,他的无偿工作,以及更多。乐动客户端

Louis Barajas, CFP®,拥有超过30年的从业经验。他还写过多本书,是一位商业和财富管理师,也是一位全国演说家。当然,他有很多精彩的故事和智慧来分享他在财务规划的历史。

在我们最新一期的YAFPNW节目中,Alexandria和Louis讨论了他的成长经历,他在哪里遇见人们,以及他是如何改变他成长的社区的。

这是一个职业的早期开端

路易斯是怎么开始从事这一职业的?11岁时,路易斯的父亲开始了自己的事业。作为最大的孩子,由于他会说英语,路易斯为他的父亲拿到了营业执照。13岁时,他帮他提交了自己的第一份纳税申报单。然后路易发誓要尽可能地了解个人财务状况,这样他就能帮助他的家人。他在加州大学洛杉矶分校(UCLA)学习,拿到了MBA学位,然后在加州新港比奇(Newport Beach)的一家公司工作。

路易斯还记得改变他人生的那一天、时间和地点,当时他遇到了里克·沃伦,并和他交谈目标导向的生活

“1990年9月8日早上7点,我在加州森林湖遇到的那位先生……他对我说的话完全改变了我的生活,”路易斯说。“我不干了,回到了贫民区……最后,我在那个社区工作了15年,回馈了我们的社区。”

从那以后,路易斯写了六本书,为拉丁名人经营着一家商业管理公司,通过他的投资公司为客户管理着2.5亿美元的资产。最重要的是,他是一位全国演说家,在全国范围内做公益工作。乐动客户端但是当你和他交谈时,你会发现帮助社区里的人是他最大的热情之一。

财务重要性高于财务意义

人们经常把理财计划与投资、华尔街、市场等联系在一起,正如亚历山德里亚在这一集中解释的那样。但单看路易斯的书的标题,你就会知道普通美国人与金钱的日常关系是不同的。小生意,大生活工作过度、不堪重负、薪酬过低。路易斯从哪里得到这些书的灵感,以及他帮助社区客户的方法?

路易说,这是来自客户本身。他成长的地方没有多少金融知识。有时甚至文化信仰也会在财务上误导人们。这就是为什么路易斯必须创造一个不同的策略,通过教导人们财务重要性,而不是财务意识。理解人们的需求并调整他的方法很重要,当你做了一段时间的理财规划师时,这一点很容易忘记。

“你怎样才能以一种让他们真正能听明白你在说什么的方式接近他们?”因为我们忘了我们学过所有这些术语,”路易斯说。“与用他们自己的语言交谈相比,他们对我们说话的方式和说话的方式感到害怕。”

帮助有需要的人

了解人们的处境,了解他们的处境不仅仅是沟通方式。对路易来说,这也影响了他收取服务费的方式。他的业务增长和他在雇佣少数族裔方面的努力;不到3.5%的行业规划人员是非裔美国人或拉丁裔美国人。

然而,下一代理财规划师可以继续朝着改变的方向努力。我们可以帮助那些需要帮助的人。我们可以找到我们感兴趣的乐动客户端公益工作。乐动体育官网网址我们可以通过阅读书籍,提出问题来教育自己,以解决那些可能没有得到像其他人一样多的关注的问题。

“你必须终身学习。你必须自我教育,”路易斯说。“如果你要帮助中产阶级或下层中产阶级,就没有阶级可言。你必须试着去解决问题。

你将学习:

  • 路易的背景和职业起点
  • 那次改变了他一生的偶遇
  • 路易斯是在哪里找到写书的灵感的
  • 为什么路易斯优先回报他的社区
  • 这个行业缺少少数族裔
  • 年轻的专业人士如何在他们的社区发挥作用
  • 自我教育的重要性
  • 帮助那些愿意倾听的人

显示说明:

在YAFPNW, Alexandria Davis和Louis Barajas, CFP®,讨论:

关注路易LinkedIn,在脸谱网,在Twitter上@louisbarajas