发现她对职业的热情
安娜是如何开始她的职业生涯的?她“完全是意外地爱上了它”，并从此爱上了它。
“我总是告诉人们，我甚至不知道这是一个真正的职业，”安娜说。“我含糊地知道，有人管理......”富人的钱“，但我不知道这是普通人所做的事情。”
Anna担任纽约财富管理公司的私人客户助理后，安娜搬到了DC地区，并开始在那里进行信任工作和财务规划，这就是她学会了该职业的绳索。这也是她发现她擅长的地方，并且她可以通过这项工作对人们的生活产生积极影响。
“我发现，通过与人们一对一的合作，真正从他们生活的质量方面入手，并将其数字化……我就能真正减轻人们对未知未来的压力和焦虑。”安娜说道。
此外，安娜想成为孩子们眼中最好的自己，既做一个积极主动、积极参与的父母，又能掌控自己的事业。她还想以一种传统模式没有益处的方式为有色人种社区和年轻女性服务。
拼图的“缺失的作品”
安娜对这个职业的热情源于她与有色人种社区的合作。
“我看到我们多么努力，我们取得了多少进步……但我发现，金融教育才是真正把事情带到下一个层次的东西，”安娜说。我个人觉得这是我们社区缺失的一部分。”
要想有所改善，我们可以做两件事:在更年轻的时候开始金融教育，以及提高公众的金融素养。安娜提到了小蒂龙·罗斯(他是一个客人在播客)的报告指出，孩子们的金钱观念和习惯从7岁开始形成。如果他们的父母与金钱没有良好的关系，这些消极的习惯和观点会影响到他们的孩子。
缺乏资源和榜样也可以影响孩子。当您没有人们讨论投资，拯救或者在儿童周围的个人金融的基础上时，他们可能不会意识到有可能的钱。
孩子们仅仅通过观察就能学到很多东西，所以进行这些对话是早期财务知识的关键。在此基础上，我们还需要更好的个人理财教育。
“如果他们没有这种基本的知识，无论是从家里还是从教育系统，我们怎么能期望他们做出更好的选择?”安娜指出。“我觉得我们好像是在惩罚那些不知道没人教他们什么东西的人。”
专业是否为下一代客户准备了？
“不。简短的答案，一个词答：不，“安娜说。
她解释说，财务规划行业对于我们想要如何前进有很多思考。为什么这个职业忽视了很大一部分人……在这个过程中失去了数十亿美元的收入?
“我认为金融服务行业需要被摇动，”安娜说。“因为我们正在坚持这个AUM模型，这一主动管理的投资组合模型是我们被赔偿为顾问的唯一方式，它留下了巨大的细分市场，越来越多的人口。
在较小的层面上，公司也需要做得更好。如果你的顾问不能理解或至少不能理解不同文化对金钱的看法，那就很难与他们的客户保持一致。如果顾问对文化差异不敏感或不欢迎，他们就不能尽其所能地为客户服务。
安娜对客户的同情与她对下一代规划师的建议是同步的。理解并喜欢你所服务的客户将会带来成功的长期关系。
“如果你一年三到四次谈论15年或20年的人，那么你可能想要喜欢他们，”安娜说。“没有人想拥有一个客户，你只是看不到眼睛......这不是一个长期成功的好的食谱。
你将学习:
- 安娜如何进入职业
- 热爱理财规划
- 带着客户的教育
- 提前谈钱
- 是什么驱使安娜建立了自己的诊所
- 她的公司是如何结构的
- 自信，不道歉
- 职业的未来
- 为什么理财顾问需要了解客户的理财故事
- 改变公司文化
- 安娜对新规划者的建议
在这一集YAFPNW中，Ian和Anna讨论:
- 泰隆罗斯,Jr .)以及早期金融教育
- 她的播客,先生现实
- “加快黑人社区金融包容性的理由”
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