解决规划的个人一方
“个人理财比理财更个人化。”看看蒂姆的作品，他的LinkedIn，或者他的Twitter简介，你会发现这个主题推动了蒂姆的理财计划。并不是数字或量化计划对客户产生了很大的影响。这是职业的情感和个人因素。
蒂姆第一次想到这个概念是通过与其他财务顾问和有抱负的顾问的讨论。他继续他的研究，一旦他发现了行为经济学，他意识到有科学事实支持这个观点。
“它不仅仅是一个聪明的标题，”蒂姆说。“它已被证明，这意味着我们需要以其尊重这一科学事实的方式设计我们如何与客户合作。个人财务确实是个人的。“
当我们与客户一起工作时，我们如何处理个人方面的事情?如果我们不是那种天生就有这方面天赋的顾问，我们就必须有一个合适的流程。这是Tim在过去十年的主要工作:弄清楚如何将更多的情感和动机元素带到最前端。
“系统化的工作流程是顾问们想要的东西之一。他们想要方向感;他们是计划者，这有助于在过程中指导他们，”蒂姆说。“我的目标是帮助人们创建系统，并将这种智慧制度化，但要以一种真正高度个性化的方式来做。”这让人感觉是可定制的。”
被更好的规划
除了流程之外，规划人员还能做些什么来满足每个客户独特的个人需求呢?蒂姆说，同理心是关键。这是一项具有挑战性的技能，但一旦你有了这个基础，你就可以处理客户提供给你的几乎任何东西。蒂姆还建议规划师们做自己的人生规划，这样他们就可以为客户做好规划。
蒂姆说:“对于我们这些顾问来说，这可能有点吓人，但这是很自由的，也是很有价值的，它可以帮助你找到自己在生活和职业生涯中想做的事情，你可以自己经历这个过程。”“这样你就能更好地与客户打交道。”
沟通 - 具体而言，听力 - 是规划者需要的技能，特别是与新客户。蒂姆说，客户正坐在你面前的事实并不一定意味着他们已经准备好了。为这一变化铺平道路，你必须倾听客户的痛点。当他们说话时，给他们几秒钟的沉默。大多数时候，他们会继续说话。
超出底线
蒂姆说，有一些不同的研究数量，但大约80％的财务规划建议没有实施。那么，给客户提供精彩建议的顾问或规划人员会发生什么......他们不遵循它？
与其关注客户为什么不采纳我们的建议，不如把自己看成是向导而不是英雄，这样或许会让我们受益。一个英雄般的理财规划师突然出现，彻底改变客户的生活(只要他们执行你的建议)。另一方面，导游引导客户完成整个过程，提供帮助他们揭开他们需要做的事情。
“你能做的最好的工作通常是在自我意识方面成为你的客户的向导，”Tim说。“因为步骤越少、越简单，他们就越有可能真正按照我们的建议去做。”
这种方法考虑了成人学习理论。有人讨论的理论有五到六个假设，但主题中讨论的相关人是自我概念的想法。我们如何学习从教练引导的改变为孩子们以更加自我导向的方法。我们不希望有人告诉我们该怎么做。我们想了解自己的答案。
作为我们客户的向导，我们拥有令人难以置信的特权和力量来产生影响，特别是在这样的时代。不仅会影响客户的财务状况，还会影响他们的一生。这来自于与客户的个人和情感接触。
“就好像我们每天都在做顾问一样，我们有一个选择，”蒂姆说。“我今天只是要帮助别人的底线吗因为你可能有必要的技能去做这件事?”或者我真的能让别人的生活变得更好吗?”
你将学习:
- 为什么个人理财比理财更个人
- 为什么客户来找我们
- 发展过程和技能
- 与客户练习同理心
- 谈到人生规划时共同的推送
- 与客户一起沟通更好
- 帮助客户发现答案
- 重塑我们对潜在客户的信息
- 职业的未来
- 蒂姆对抱负金融规划者的建议
在这一集Yafpnw，Hannah Moore，CFP®和蒂姆马尔德，CFP®，讨论：
对以下蒂姆有兴趣吗？跟着他LinkedIn在推特上@timmaurer.!
