财务规划的心理层面
您可能会说心理是香农财务规划方法的骨干。去健身房和锻炼的物理部分并不总是达到我们健康和健身目标的最难的部分。有时它会破坏坏习惯，形成更好的习惯。这也是学习不要专注于可能会阻止你的恐惧和羞耻。这也可以应用于资金。
“金钱不仅仅是美元和美分和黑白。香农说，这是非常情绪化的。“有些人为他们的财务状况如何感受到某些人。”
Shannon希望尽可能为她的客户删除金融健康的障碍。这就是为什么她希望以非传统方式与金融健身房提供个人金融服务。
甚至连“规划师”这个头衔也会在你和客户之间设置障碍。而我并不想创造这些。”香农说道。“我还想改变这个行业，改变那些行话和行话，以及那些人们可能没有联系到的东西。”乐动体育官网网址
人们可能不会认同理财规划师的理乐动体育官网网址念，但香农发现，他们理解健身之旅和理财之旅之间的联系。金融健身房的团队成员自然被称为个人理财教练。
香农通过了CFP培训，但最终选择不坐考试。她从Merrill Lynch的财务顾问经历中学到了很多东西，最终意识到她已经拥有她需要做她想做的事的教育和技能。
香农表示:“我跟团队开玩笑说，我想找的未来金融培训师可能更有心理学背景，而不是CFP背景。”“我可以教任何人ETF是什么或关于人寿保险的知识，但大多数人在理财方面的挑战只是心理上的。”
金融健身房如何为客户服务
虽然香农的时间在Merrill Lynch教授她的时间，但她对与人们在旅程中非常具体的观点来看，她不满意，通常是拥有一定数量资产的旧客户。她想专注于财务旅程的早期阶段，以帮助客户更快速有效地达到目标。
“我们谈论您的金融之旅，就像从纽约到加利福尼亚州的公路旅行...纽约正在开始，加利福尼亚正在退休，”Shannon说。“我的目标......对于团队来说能够告诉客户，他们已经击中了科罗拉多州，他们可以退休。我看到需要在那里越早进入这个行为进入过程中，进入公路旅行，这样我们就可以更快地实现。“
当意想不到的生活事件扰乱了“公路旅行”时怎么办?换句话说，COVID-19大流行如何改变了金融健身房帮助人们的方式?
香农将其描述为“一年的多角异”，但也是大流行的初期证明了他们的月度会员模型的工作。他们的许多客户都失去了工作，需要帮助申请失业，或者想要调整预算。他们需要在401（k）捐款或购买或出售房屋的建议。他们对金融健身健身有很多问题可以帮助。
“这只是证明了你需要为这一次的生活制定一个计划，”香农说。我们称自己为公路旅行中的“后座司机”。你在驾驶汽车，但我们在后座提供一些指导。”
财务健康不只是一件事就能完成的事情;它需要定期维护和检查。就像一个私人健身教练，金融健身房可以作为一个“责任伙伴”为他们的客户。香农解释说，他们的工作是证明自己的价值，并与客户保持足够长的时间，以便他们准备好独立处理财务。
这是你作为计划者所需要的
对在金融健身房工作感兴趣吗?金融健身房提供为期八周的学徒计划，这是许多小公司不会立即提供的。正如香农所说，学徒学习了很多工作的定性方面。这包括与客户建立联系，帮助人乐动体育官网网址们轻松地谈论自己的财务状况，或者知道如何给客户提供建议。
当然，数字方面也在。金融健身房的个人金融培训师可以在他们准备更加复杂的客户工作时“升级”他们的角色。虽然一级培训师帮助客户提供基本财务，但三级培训师可以与商业主使用LLC或客户，具有许多不同类型的资产。此外，高级培训师可以作为导师或公司内部其他部门工作。
传统的理财规划师、理财顾问或个人理财教练:这个行业的每个人要想成功都需要哪些技能?同理心,香农说。为了更好地服务你的客户，你需要从骨子里找点同理心。
“我总是说，任何人都可以做一个财务计划。我们都知道，最终这只是一个模板，只是数字，是数学，任何人都能做到。”“但是，你如何制定与客户密切相关的计划呢?”乐动体育官网网址那你怎么让那个客户留在计划里?这就像是理财计划的秘方……你必须有高度的同理心，因为它不再是一个模板。”
你将学习:
- 是什么让金融健身房独一无二
- 比较的问题，在财务和健康方面
- 引导客户达到理想的财务状况
- 为什么香农通过了CFP考试
- 是什么启发了香农早早开始与客户打交道
- Covid-19如何影响客户工作
- 金融健身房的学徒计划
- 调整为金融培训师
- 更好地理解客户的建议
在yafpnw，matt fizell，cfp®和shannon mclay的一集中讨论：
- 她的公司，金融的健身房
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