成为一名舒适的顾问
斯蒂芬妮在这个行业有一个不同寻常的开端，她从一开始就开始从事客户护理，而不是花数年时间在幕后实践。作为一个在RIA公司工作的非销售人员，这种颠倒的介绍对她来说是完美的。
她会去参加公司各小组的注册会议，并与参与者进行一对一的讨论。她帮助这些人了解RIA的金融工具如何与他们的财务状况相适应，以便他们能够做出明智的决定，如何最好地利用他们的服务。
尽管斯蒂芬妮有自己的执照和技术知识，但在她找到自信和真诚的立场之前，她与客户进行了大量的交谈。她说:“我终于意识到，如果我不知道答案，我可以说，‘告诉我你为什么问这个问题?“然后我就能在里面找到我能说的东西。”我也同意说，‘我会再给你答复的。’”
让她度过这些焦虑的早期日子的是她给自己写的一张纸条，她不断回想那句话:“我为什么喜欢这个职业?”对她来说，最重要的是与人们交谈，倾听他们的故事，然后把她的知识用于服务他们的目标。她告诉客户:“我是你们在异国的导游。我懂你们的语言，我知道我们可能走的不同路线的陷阱。但这是你的假期。”
她还发现这样的经历建立了她的信心，帮助她更接近她的理想客户。她的公司参与一家医院的403b计划时，有过一次关键的经历。她说:“我和从首席执行官到打扫房间的女性的所有人都见过面，我听到了他们所有的钱挂掉和他们的情况。我认为这让我感到很舒服，我可以为任何人提供有价值的东西。”
让对话对女性有吸引力
在他们的谈话中，很明显，斯蒂芬妮的重点一直是改变女性的财务状况。当她与医院工作人员一起工作时，她产生了这种激情。她说，这家医院的大多数员工都是女性，她和女性交谈过很多次。在那段时间里，她意识到整个金融服务业并不总是能吸引女性。
她惊讶地发现，许多妇女将其投资和长期规划方面的财务规划工作外包。她说:“即使是女性在做家庭预算和支付账单，她们也经常把生活中的大局外包给男性。”不管她们是听从配偶、父亲、表兄还是姐夫的意见，斯蒂芬妮遇到的许多女性都认为男人更懂得钱，即使他们并不总是代表自己做出最好的决定。她说:“也许是因为男人们更喜欢吹嘘。但正如我们所知，这并不总是与擅长它相符。”
与她交谈过的其他女性都有噩梦般的故事，说有人在金融界卖给她们高佣金的产品，然后就再也不接电话了。她说:“这最终让我觉得，‘好吧，即使我不知道所有的答案，我也不会像那个人一样。’”
因此，在与女性谈论金钱问题时，她把焦点从竞争转向了价值观。她说:“这不是‘让我们打败标普’或‘赚最多钱就死’。’它是关于你如何用金钱这个工具来建立你想要的生活，保障你和你家人的未来。”
她会先问她的客户:“对你来说什么最重要?那些人对你来说最重要?”你想在你的生活中创造什么?然后她告诉他们如何看待他们的钱，评估那里有什么，并弄清楚如何把它用于支持他们的愿景。她小心翼翼地让最初的对话非常人性化，拒绝在客户与她会面前给他们发一份35页的事实调查问卷。她说:“这对和我谈话的人来说是一种障碍。”
克服销售恐惧
正如我们大多数人在这个行业的经验，斯蒂芬妮有点害怕销售。在她成长的过程中，她相信理财顾问意味着销售保险和投资产品，她父亲就是这样做的。我花了一段时间才意识到做这项工作还有其他方法。
斯蒂芬妮说，在加入父亲的公司后，她逐渐认识了更多这个行业的人，并开始了解不同的服务方式。她在金德学院(Kinder Institute)接受了一些培训，并承认那对她来说真是一个顿悟的时刻。她发现生活规划的概念非常引人注目，并被引入了金融规划的世界，在那里投资只是整个画面的一部分。
斯蒂芬妮意识到自己不用当销售人员也能产生影响，她承认这让她受益匪浅，也让她更加热爱自己的工作。与人们交谈，了解他们对金钱的兴奋或恐惧，有助于她挖掘自己倾听和引导的天生能力。
她试图帮助客户和其他金融界的女性理解这个领域除了投资管理和最低50万美元之外，还有更大的可能性。她说，“我遇到过很多女人，她们说，‘哦，也许有一天我会有足够的钱需要你的服务。“嗯，我知道他们今天需要我帮忙。但这得由我来解释。”
找到有不同想法的人
对于那些正在倾听和刚刚开始从事金融工作的女性，斯蒂芬妮鼓励她们拓宽视野。她说:“无论你第一次进入这个行业，你都倾向于认为这是唯一的出路。”她建议多听各种信息来源，比如来自不同行业的播客和博客，以更真实地了解有哪些类型的角色。我们需要各种各样的兴趣爱好，比如市场营销、内容创作、运营、研究、规划等等。远程工作的机会也更多。
当她刚起步的时候，唯一能认识人们并了解这个更大行业的方法就是参加会议。她提到XY计划会议，以及她参加的一些专门为女性顾问举办的会议。她还在影响力投资会议上找到了很多灵感，这在当时被认为是一种边缘哲学。她最终加入了顾问成长社区。
由于COVID-19仍限制会议机会，她认为新的顾问和规划者应该通过互联网进行联系。乐动体育官网网址她说:“不要羞于伸出援手。加入一个领英群，不管里面是业内女性，还是那些对你有特殊兴趣的人。活跃在那个圈子里，主动接触别人，说‘嘿，我能了解一下你的职业道路吗?’”你也可以联系那些激励过你的播客嘉宾。虽然有些人可能会忽略你，但很多人会愿意与你交谈。它的长和短?不要害怕扩大你的人脉，在行业内寻求支持。
你将学习:
- 当你刚开始的时候，如何建立自信
- 这个职业怎样才能更好地为女性服务
- 如果你不擅长销售，怎么才能成功呢
- 在线和离线的地方连接，以拓宽您的思维对行业乐动体育官网网址
在这一集YAFPNW中，CFP®的Stephanie McCullough和Matt Fizell谈论:
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