你更适合在传统的公司工作吗?还是一个独立的信托公司?在我们的最新一期节目中,CFP的Katie Seay和Hannah讨论了是什么让信托公司与众不同,她的事业是如何发展的,公司文化的重要性等等。

理财规划师的职业道路通常被认为是线性的:去上学,拿到财务总监证书,开始为一家公司工作,一路高升,或者自己创业。然而,你不能计划所有的事情,有时你会遇到意想不到的机会。

和YAFPNW上的其他嘉宾一样,CFP®的Katie Seay证明了理财规划师的生活常常会把你带向不同的方向。在我们最新一期节目中,凯蒂和汉娜谈论了什么是成功的信托公司她的职业生涯是如何演变的,公司文化的重要性等等。

从亚特兰大到曼哈顿

凯蒂就读于乔治亚大学,一开始主修国际事务。当她看到家庭理财计划时,她的好奇心被激起了。她爱上了这个项目和工作,并开始在位于亚特兰大的高盛公司Ayco工作。嫁给丈夫后,凯蒂搬到了堪萨斯州的曼哈顿,与亚特兰大相比,这是一个巨大的文化变化。然而,这把她带到了信托公司。

信托公司与普通的财务规划公司有一些相似之处,但有一些不同之处。一个独立的信托公司不是由银行拥有的,它的监管也有点不同。正如凯蒂所说,信托官和理财规划师是“多代同堂的”,在他们的一生中与祖父母、父母和孩子一起工作。你在信托公司做的事情和你在公司做的事情并没有什么不同。

“我们真的是生活教练的一部分……兼财务顾问。”凯蒂说。“我不认为这个角色一定与许多金融顾问对待客户的方式不同,我们只是碰巧扮演了一个更结构化的角色。”

信托公司独特的结构

凯蒂喜欢在信托公司工作的部分原因是她帮助了公司的发展。该信托公司成立于90年代初,所以当凯蒂2012年加入时,公司已经成立。然而,没有建立的是财务规划服务的一部分。

凯蒂说:“如果有意义的话,我真的已经开始在一家企业里创建自己的企业了。”所以这对我来说是两全其美。我可以做自己的事情,但我拥有一家老牌企业的所有支持和资源。”

是什么帮助凯蒂在企业中发展她的企业?部分原因可能是信托公司结构的独特性。信托公司自成立以来,以员工持股为主;这家信托公司的每个员工都有机会买股票。这让每个人都有了一席之地,并感到被重视和为公司感到自豪。凯蒂解释说,信托公司的结构也增加了与客户的对话。

“我们仍然是一家小企业,很多时候我们会被问到,‘你们的计划是什么?我怎么知道你不会就这么走了?’就像这样。”凯蒂说。“所以很容易说,‘我是一家信托公司的所有者,这就是它的运作方式,这就是它对我很重要的原因。’”

企业文化的重要性

除了独特的结构,凯蒂还强烈相信信托公司的文化。当你的公司文化与你产生共鸣时,你就相信自己在做的事情。凯蒂解释说,当你对自己工作的地方和所提供的服务有信心时,就更容易“推销”你的服务。

这就是为什么对于新的理财规划师来说,找一家与你的身份相符的公司是如此重要。这是凯蒂希望她在进入这个行业时能多注意的事情。

凯蒂说:“你每天大部分时间都和这些人在一起。“你必须确信你真的相信你的公司,因为这是最终你将成为一个成功的专业人士的方式。”

你将学习:

  • 凯蒂是如何进入这个行业的
  • 什么是信托公司
  • 帮助发展信托公司的服务
  • 信托公司是如何成长起来的
  • 从财务规划到团队管理
  • 企业文化的重要性
  • 信托公司的所有权结构
  • 凯蒂给新规划师的建议

显示说明:

在YAFPNW这一集中,Hannah Moore, CFP®,和Katie Seay, CFP®,讨论:

想在社交媒体上和凯蒂保持联系吗?关注凯蒂LinkedIn