理财规划师的职业道路通常被认为是非常线性的:去上学，获得CFP认证，开始为一家公司工作，然后一步步往上走，或者自己创业。然而，你不可能计划好所有的事情，有时你会遇到意想不到的机会。
像我们在YAFPNW上的许多其他嘉宾一样，CFP®的Katie Seay证明了作为一名理财规划师的生活往往会把你带向一个不同的方向。在我们最新一期的节目中，凯蒂和汉娜谈论了什么是成功的秘诀信托公司她的职业生涯是如何演变的，公司文化的重要性等等。
从亚特兰大到曼哈顿
凯蒂就读于乔治亚大学，最初主修国际事务。当她遇到家庭财务计划时，她的好奇心被激起了。她爱上了这个项目和这份工作，并开始在亚特兰大一家名为Ayco的高盛公司工作。在与丈夫结婚后，凯蒂搬到了堪萨斯州的曼哈顿，这与亚特兰大相比是一个巨大的文化变化。然而，它把她带到了信托公司。
信托公司与一般的财务规划公司有一些相似之处，但也有一些不同之处。独立的信托公司不属于银行所有，其监管方式也有所不同。正如凯蒂所说，信托官员和理财规划师“亲历亲为，而且是几代人”，他们的一生都在与祖父母、父母和孩子们一起工作。你在信托公司所做的与你在公司所做的并没有什么不同。
“我们在一定程度上是生活导师……同时还是财务顾问。”凯蒂说。“我不认为这个角色一定与许多金融顾问为客户做的事情不同，我们只是碰巧扮演的是一个更加结构化的角色。”
信托公司独特的结构
凯蒂之所以喜欢在这家信托公司工作，部分原因是她帮助这家公司成长。这家信托公司成立于上世纪90年代初，所以当凯蒂2012年加入时，这家公司已经成立了。然而，没有建立起来的是金融规划服务的一部分。
凯蒂说:“我真的开始在一家公司中创建自己的公司，如果这行得通的话。”“所以这对我来说是两全其美。我必须做自己的事，但拥有一家老牌企业的所有支持和资源。”
什么帮助凯蒂在企业中发展她的业务?也许部分原因是信托公司独特的结构。信托公司自成立以来一直由员工持有多数股权;这家信托公司的每个员工都有机会买进。这让每个人都有一个座位在桌子上，并感到被重视和自豪的公司。凯蒂解释说，信托公司的结构也增加了与客户的对话。
“我们仍然是一家小企业，很多时候我们会被问到‘你的计划是什么?我怎么知道你不会就这么走了?’诸如此类。”凯蒂说。“所以说，‘我是这家信托公司的所有者，这是它的运作方式，这是它为什么对我重要的原因，’是很容易的。”
企业文化的重要性
除了独特的结构外，凯蒂还坚信这家信托公司的文化。当你的公司文化与你产生共鸣时，你就会相信自己所做的事情。当你对你工作的地方和你所提供的服务有信心的时候，“推销”你的服务就会容易得多，Katie解释说。
这就是为什么对新的理财规划师来说，找一家与自己相符的公司是如此重要。凯蒂希望自己当初进入这个行业时能多注意这一点。
“这些人是你每天大部分时间都在一起的人，”凯蒂说。你只需要确保你真的相信你的公司，因为这是你最终成为成功专业人士的方式。”
你将学习:
- 凯蒂是如何进入这个职业的
- 什么信托公司啊
- 帮助发展信托公司的服务
- 信托公司是如何成长起来的
- 从财务规划到管理团队
- 企业文化的重要性
- 信托公司的所有权结构
- 凯蒂对新规划师的建议
显示说明:
在这一集的YAFPNW中，CFP®的Hannah Moore和CFP®的Katie Seay讨论:
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