基思·贝弗利(Keith Beverly)，注册金融分析师，CFP®，是美国金融服务公司的董事总经理兼首席投资官网格202合作伙伴，他的职责范围从建立定制的投资组合，以实施医疗专业人员，律师和专业运动员的复杂财务规划策略。
Kamila mcdonough, CFP®的总裁网格202合作伙伴。她拥有近二十年的财务规划和投资经验，协助高净值个人，捐赠和基金会以及具有全面财富解决方案和整体规划的企业主。
6月1日，俄克拉荷马州塔尔萨黑华尔街的破坏是第99周年。随着300多家黑人企业，塔尔萨在重建后体现了黑人成功。大屠杀和骚乱导致数百人死亡，35个平方块烧伤，超过1,200所房屋被摧毁，1被一个19岁的黑人迪克·罗兰和17岁的白人女孩莎拉页面之间的电梯遭遇点燃。虽然页面从未按压费用，但谣言循环罗兰的性侵犯她。遗憾的是，点燃火灾到塔尔萨99年前的兴奋剂 - 全身的种族主义 - 继续困扰着近一个世纪之后的。
到2020年，种族不平等将成为众目睽睽之事。乔治·弗洛伊德(George Floyd)、布伦娜·泰勒(Breonna Taylor)和阿默德·阿贝里(Ahmaud Arbery)被谋杀，以及克里斯蒂安·库珀(Christian Cooper)在中央公园受到的待遇，都是最近发生的种族主义事件，应该给我们所有人敲响警钟。我们对黑人社区一直所经历的不平等感到愤慨——不仅仅是在财富方面的不平等2但与执法，3.司法系统,4和医疗保健。5随着COVID-19的爆发，这些差距进一步扩大，因为我们目睹了无法获得政府资金、裁员/休假人数增加以及黑人社区死亡率上升。有色人种社区正因对我们的健康、公民自由和财政福利看似无情的攻击而步履蹒跚。
对抗系统性的种族主义对我们来说并不新鲜。作为一家公司，我们认识到创建一个公平的社会需要努力工作和奉献精神。网格202合作伙伴的定义是实现这一愿景的坚定承诺。从与客户合作积累财富，到要求顾问持有最受尊敬的行业资历，到将种族平等纳入我们的投资理念，到有意地拓展我们的有色社区——我们努力在行动中做到包容，而不仅仅是在语言或新闻发布上。
财富管理行业可能是许多颜色顾问的不利折衷的环境，因为它们往往留下，必须充分利用次优的工作环境。由于我们公司继续增长，我们将为热情的家庭提供更大的财务建议，以便对种族司法和社会影响有关的家庭。在设置一个可见的例子时，我们拥有多元化和女性已注册投资顾问可以茁壮成长，但我们的努力不仅限于我们的公司或客户。我们还有责任为行业增加了种族多样化的经过认证的金融规范™和机构层面的推动变革。Grid 202合作伙伴主席Kamila McDonnough，在CFP董事会董事会，该专员提供了超过87,000名CFP®专业人员的董事会。
Grid 202 Partners董事总经理和首席投资官Keith Beishly倡导行业通过最近的信件努力努力遵守道德标准6在艾米·库珀威胁要告诉警方克里斯蒂安·库珀在要求她把狗拴起来(这是公园的规定)后威胁要用生命威胁她之后，CFA协会要求惩罚她。他还与华盛顿特区市议会(Washington D.C. City Council)讨论了聘用多元化基金经理的问题，并帮助发起了一项倡议，帮助20名黑人顾问获得CFP®认证。7
作为财务顾问要准备回答的10个问题
作为顾问，我们相信您应该能够对未来客户令人满意地回答这些问题。我们建议客户通过询问以下问题将种族股权框架申请到他们的财务顾问选择：
- 您是否为个人和公司水平提供了信托能力？
- 你的顾问中有多少是BIPOC(黑人、土著和其他有色人种)?
- 贵公司是否有关于多元化、公平和包容的声明或政策?如果有，请分享声明或政策。你是如何在你的运营，招聘，或其他商业和投资方面履行这一声明的?
- 您的公司目前或您的公司是否在过去提供了对私人监狱的财政支持？如果您的公司确实为私人监狱提供了财务支持，则征询何时宣布结束此类联系，以及何时何时有效？
- 管理层的当前资产的百分比是管理公司，大于50％的所有权是BIPOC？
- 您如何将种族平等和社会公正纳入您的投资理念，并最终纳入您的经理/证券选择?
- 你的公司是否曾做过市政债券的承销商与一名警官谋杀一名黑人，土著和其他有色人种的案件有直接联系?
- 贵公司是否曾为某市政当局担任债券承销商，而该市政当局10%以上的收入来自对其居民的罚款和费用?
- 您的公司在过去20年中是否已解决种族歧视诉讼？如果是这样，那些定居点的总金额是多少？
- 您公司最近的关注行为下延长的贷款百分比是针对黑人，土着和其他颜色人民所拥有的企业？
尾注
- 看 ”俄克拉荷马州塔尔萨的赔偿案例，“来自人权手表。
- 看到布鲁金斯纸，“检查黑白财富差距”作者:Kriston McIntosh, Emily Moss, Ryan Nunn和Jay Shambaugh。
- 看到《遍体鳞伤:探索在杀害手无寸铁的黑人男性平民时的种族偏见和执法》由Alison V. Hall，Erika V. Hall和Jamie Perry。由康奈尔大学出版。
- 看到数据和研究从量刑项目。
- 参见信诺的白皮书，“非洲裔美国人的健康差异”。
- 看到grid202partners.app.box.com/s/4lz01rt8cr n9pbuk6hjta9txyw2hig9i。
- 看到lims.dccouncil。我们/法律/ B23 - 0606和www.goodcapitalproject.com/blog/2019/6/11/keith-beverly-moxy-financialand-gary-clenting-clement-asset-managementgcp-candid-series.。
编者按:本文的一个版本最早出现在网格202合作伙伴博客。
