苏珊布拉德利，CFP®CeFT,是突然的金钱研究所的创始人，该公司开发并提供了经过认证的金融过渡者（CEFT）指定。她曾在FPA国家董事会担任过。www.linkedin.com/in/susanbradleycfp/
编者按:本文是2020年NexGen大会上苏珊·布拉德利(Susan Bradley)和约书亚·哈里斯(Joshua Harris)发言的浓缩文本。请访问https://fpalearning.onefpa.org/digital-events以听取完整的讨论，或收听2020年年会的所有会议。“2021年NexGen聚会”的会议回放将于近期推出。
和谐是一个古老的术语。它可以追溯到古希腊，但它是由E.O. [Wilson]在他的书中推广的，知识的统一．他观察了不同的科学领域，然后说，咦，它们不互相交流。也许如果他们这样做了，他们最终都会变得更好。”现在这个词已经延伸到科学和人文的统一，这将把我们带到了我们的职业。从财务规划的角度来看，财务规划包括法律和税收、保险、房地产，甚至医疗[知识]。所有这些都是客户生活的一部分，但将所有这些不同学科联系起来的是财务规划。乐动体育官网网址他们都没有我们走得那么远。
这可能是财务规划的独特和最强大的潜力:你做一些别人不做的事情。那么，你需要做的不仅仅是CFP吗®成为你游戏中的佼佼者?
PMO模型
目的．想想一个客户有强烈需求的时候，你觉得你没有完全得到它。感觉很糟糕。那是没有人想谈论的人。当您可以将客户体验提升到他们可以看到和感受到您的差异的地方时，您通常可以在脸上读取它。一个感觉那样的客户有哈佛商学院的新闻呼唤[变革经验]。如果您可以提供该转型体验，那就是您收取溢价的方式，或者这就是你的一致性。他们说人们不购买产品，他们不购买服务 - 他们购买经验。当您认为您的培训作为CFP时®实践者，你已经掌握了大量的事实知识。你有很多的过程。你可能有很好的软件或者你有一个规划师来帮助你。有很多的信息放在一起的方式有用,感觉是对的,但如果你能提升之外,始终给你的客户一个不一样的体验,你将永远不会担心下一个客户来自哪里,和你永远不会担心你的客户离开你。
方法．有216个专业名称，其中只有11个是经过认证的。如果你在一家酒店或银行工作，如果你想在你的名片上写点什么的话，你真的需要考虑认可的名称。但这不仅仅是选择一个名称;这也是为什么这个名称。是因为市场营销吗?是为了提高技能吗?你是要选一个，还是选几个?获得CFP后接下来要做的事情的“如何”部分®标记需要是战略性的。
CFP董事会的知识体系不只是用来销售一个名称。有一个目的，有一个需要。每次我们满足我们认为是重复出现的需求时，我们都希望它是基于科学的。我们希望它是实际的。我们希望它是通用的。我们希望它不仅仅是一个客户可以使用的东西，而是可以融入到你的实践中，反复使用的东西。这样你才能成为这方面的专家。
知道你为什么要凭证。其中一些非常轻巧。其中一些是周末课程，你可以在你的墙上得到新的东西。我会朝着更深的时间，时间测试的方向转向你，这真正在你的头脑中有效。如果你有FPA Nexgen的所有经验，那么你都知道这是一个紧张的社区。你知道要交朋友的感觉有多好，你知道你如何相互联系。FPA是几十年来的东西的来源。当你进入[认证离婚金融分析师指定]（CDFA）这样的东西时，您希望在您参加您适合的教育计划时感觉。你不想永远是异常值。你想彼此学习; I think that’s the highest degree of learning. So if you’re going to go for more after your CFP®指定，认为社区，并思考[关于]渴望和持续的推进，你可以在这个名称中获得。
结果．如果我通过上面列出的方法实现了我的目的，它将是什么样的？[考虑您的]职业生涯，商业，家庭，福祉，空闲时间，教育，附属机构 - 如果您继续寻求更多并在一段时间内改进一个[地区]或者一个专业知识，或者您可以变得更好更好的？这是什么让你成为什么样的？
我希望你们中的很多人都接触过伦敦商学院的一项名为《百年人生》的研究。他们预计，NexGen的大多数人平均寿命将达到100岁。现在的平均年龄是80岁。这意味着你真的不想把时间花在你不喜欢做的事情上。你们将比上几代人工作更长时间。你可能会休更多的假期，你会以不同的方式组织自己，找到一份令人满意的职业——或职业——这是百年人生成功的一部分。
