财务规划杂志：2021年2月
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“门将被打开给那些敢于敲门的人"托尼•加斯金斯的这句话为我为自己建立的职业愿景奠定了基调。作为一个改变职业生涯的人，理财规划并不是我的第一个家。那是在加州麦基特里克(McKittrick)的重油油田工作的石油工程师。我在圣莫尼卡市中心的海边办公室，与加州圣华金谷(San Joaquin Valley)点缀着的贫瘠沙漠景观相形见拙。
在宾夕法尼亚州费城德雷塞尔大学(Drexel University)攻读MBA期间，我进行了一些个人和职业上的自我反省。，我找到了一份新的工作和专业的家庭工作为珠算财富伙伴顾问。很高兴能在新岗位上一马当先，我问自己的第一个问题是，“我该如何充分利用这个职业生涯的新开始?”
作为一个热烈的计划者和目标赛事，这意味着制作一个个人职业愿景，我称之为克里斯托弗的职业体系，将专业势头作为下一代策划者建立。
这个职业规划是我的职业路线图，指引我作为一个早期的职业理财规划师，在未来5到10年的职业生涯中达到我希望达到的目标。
从一个下一代规划师到另一个，我们有很多东西可以互相学习，这就是为什么我觉得有必要分享我如何制作自己的职业构建。我的希望是，它能启发你开始思考如何作为下一代的规划者来管理你的职业生涯。
该职业构建组成由五个主要部分组成，从我所看到的，作为任何顾问应该问自己的最重要的问题之一。
你为谁服务?
你服务谁？作为一个理财规划师，你认真思考过这个问题吗?如果没有，我鼓励你这样做。一些发人深省的问题帮助我找到了我的答案，包括:什么点燃了我的火焰?与哪种类型的客户合作会让我兴奋?有没有一种客户不会给我带来快乐?
在确定你希望服务的客户类型时，我鼓励你尽可能具体。例如，一想到要与LGBTQ+风投支持的初创公司创始人合作，我就感到很兴奋。我甚至可以更进一步，将客户范围缩小到只包括从事金融科技业务的创始人。
具体性是你的朋友在确定你想服务的人，因为下一步是整理这个客户的心理档案。你要设身处地为这个人着想，记下他们的喜好、价值观、问题、决定和痛苦点。为了更好地服务你的理想客户，你必须能够站在他们的立场上，通过他们的视角来看待这个世界。从那里，你可以开始了解如何最好地满足他们的规划需求。
确定谁是你希望作为一个财务规划师成为你的职业建设和以下部分的北极星。
建筑的能力
在UCLA的个人财务规划证书计划成为CFP®考试的符合条件时，我的一位教练说了一些困扰着我的东西：“虽然知道你所知道的是一个规划者，但它同样重要的是要知道什么你不知道为了最适合您的客户。“这是“建立能力”和“构建团队”部分的“建立能力”的地方。
对于这一部分，我确定了能够帮助我最好地满足我想要共事的客户需求的证书、关联和核心能力。例如，我找到了由加州大学伯克利分校法学院和国家风险投资协会赞助的风险投资大学证书资本协会。This certificate would allow me to begin to understand the world of a venture-backed startup founder, such as incorporation considerations, founder’s equity, term sheets, and raising capital, among other hurdles an entrepreneur will face as they attempt to grow and scale their business.
一旦完成，我通过将高级五年的时间表放在一起进一步逐步，其中我概述了我如何在这些不同的能力上筹码筹码。重要的是在建立这些技能时长期保持重点，因为您可能已经确定的许多凭据可能需要数年才能获得。
构建团队
作为下一代策划者，我很重要，了解一个人不能成为客户的一切。它需要一个小村庄，充分满足您的客户需求，这个村庄可以快速增长，具体取决于您的客户带来桌子的复杂性。我已经将我的团队分解为初级顾问和辅助顾问，他们将允许我为整个客户提供服务。
值得注意的是，您的主要和二级顾问可能完全不同，具体取决于您所识别您想要服务的客户端。无论如何，重要的是要开始将专业Rolodex放在一起，这些顾问能够带来专门知识，以最好地满足客户的需求。
营销和推广
作为一个新的计划者，用大脑的带宽来考虑市场营销和推广似乎是一个艰巨的任务。在你的待办事项列表中，这一项很可能排在最后;然而，建立你的职业足迹是你开始获得曝光度的地方，建立联系，培养可以提高你的可信度的导师，尤其是在试图抵消年轻的时候。乐动体育官网网址
与此营销和外联战略有关，您可以开始展示您的价值。我喜欢使用的方法涉及四个要素：遵循，聘用，发布和说话。将这些行动中的每一个都认为具有不同水平的“冲击密度”。遵循是最不影响的，聘用的影响略大，同时发布和说话携带更大的影响得分作为我的营销策略的一部分。
通过这种方法，我转向开发我的专业足迹。这包括平台，使我能够最佳地联系到我希望服务的客户。例如，我将我的专业足迹损坏到六个平台：LinkedIn，Medium，Twitter，个人网站，附属机构和会议。如何确定您的专业足迹应该植根于您在“您服务的谁？”部分中放在一起的精神教育细节。
最重要的是，您希望您的营销和外展战略能够满足您的客户。只有在那里他们可以开始将你的价值视为金融计划者。记住：这需要一致的努力。随着时间的推移，您将开始建立势头，如出版或口语参与，如此更好的机会。
专业财富规划
我职业生涯构建的最后一节是我称之为“专业财富规划”。从本质上讲，这是我的财务规划蓝图，概述了我如何解决我希望服务的客户的需求。
在这一点上，我已经确定了我希望服务的人的心理细节，包括他们的喜好、价值观、问题、决定和痛点。我也开始了解我需要哪些知识来最好地为他们服务，同时也确定了其他专业人士，他们将帮助我满足整个人的需求。此外,
现已开始展示营销和外联战略，开始展示我的价值。
建立在我职业生涯构建的事先部分，它在“专业财富规划”部分，我开始为其规划需求开发解决方案。在算盘上，我们希望将综合规划视为“规划形式”，其中包括目标，金钱，安全，税收，死亡和影响。通过考虑到这一框架，我走过这些规划领域的每一个来记录我如何解决他们的规划需求。到最后，我有一个坚实的蓝图，概述了我将如何开始与这些客户合作。也许更重要的是，当我发现自己在这种类型的客户面前时，它有助于给我具体的谈话点。
随着“专业财富规划”部分的完成，您将拥有一个职业构造的主要部分，可以作为负责职业生涯的指南。重要的是要注意，这份文件是常绿的，可能会经历许多迭代，因为经验有助于更好地塑造您的专业愿景。
最后一次外带
如果我能留下一个最后的外带，那么它可能是最重要的：与你的职业生涯分享，尽可能多地倾听！无论是队友，你公司的首席执行官，导师还是生活中的其他人，告知你的网络你为你的职业生涯所设定的愿景是重要的，而且经常被拥有一个人的职业生涯的忽视迈出。
作为一个新的金融规划专业，分享我的职业生涯的最大障碍往往是自我怀疑的：我的愿景太大了吗？我的同龄人嘲笑我想成为顾问吗？我是否需要实际带来这个职业生涯的东西？
一旦我克服了这些个人障碍，我介绍了克里斯托弗的职业生涯构建的第一个人是我们的营销主任，玛丽·贝丝斯·斯坦霍恩。我不仅可以获得客观的反馈，特别是针对营销和外展的努力，但更重要的是，我现在有一个倡导者愿意帮助使这一愿景成为现实。在我知道之前，玛丽·贝丝向我们公司的总统兼首席执行官转发了我的职业生涯。我为自己设定的愿景的新闻现在已经离开并在该公司的最高级领导者中运行。
分享你的职业建设会产生深远的连锁反应，在你意识到这一点之前，勇敢敲门的大门可能已经为你打开了。
Christopher L. Strop是加利福尼亚州圣莫尼卡算盘的领先财富顾问。他从德雷塞尔大学举办了他的MBA，并从加利福尼亚大学洛杉矶的个人财务规划中担任个人财务规划证书。
本文最初发表于此
1月2021年问题FPA下一代规划师。如果您对写作有兴趣FPA下一代规划师，旨在为专业人士提供相关和有用的信息在前10年的专业，电子邮件安娜Limón.。
